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公布线下理财门店涉P2P平台名单 多家线下理财门店被风险提示

小展 2018-06-12 0
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伴随着最近的中融民信、善林财富及去年的钱宝网、望洲财富、快鹿财富、中晋财富、易乾财富、大大集团等线下财富公司陆续曝出非法集资、诈骗、无法兑付等问题,已经为线下理财投资人敲响了警钟。由于线下理财公司的高成本运营、缺乏合格投资人设置、信息披露的不透明、监管的不可操作性等原因,目前线下财富公司失控的发展会产生较大风险积聚,群体性事件不断发生。

在最近、有线下理财的门店公司被查比较多、也成为了监管的对象、在2018年5月18日、荣成市防范和处置非法集资工作领导小组办公室发布了“风险提示”,里面包含了天储投资、捷越联合、银谷财富、恒昌汇财、金砖商务、上海纳觅财务、中金亿信等,在同一天,银谷财富被山东某地金融办预警,银谷财富涉嫌非法集资被禁止入驻当地物业。此次山东威海荣成市的风险提示明显表明,据网贷之星了解全国各地已经开始开始着手对线下理财的集中排查和整治。

(图片来源网络)

《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》第十条第四款已经明令禁止线下理财,这些平台留有线下财富门店,有些门店仍然明目张胆的进行理财产品的物理场所的推广和宣传,其中风险可想而知。线下理财早已成为非法集资的重灾区,被经侦的P2P只是冰山一角。线下理财公司融资项目不透明,其中不乏自融、或虚构融资项目;投资人资金去向不透明,涉嫌资金池;通常以较高的投资收益吸引投资人,比如钱宝网收益高达50%;投资人以中、老年人居多;投资人的金额大,有些人甚至把全部养老钱投资;兑付时采用借新还旧,用后面投资人的钱支付前面投资人的本息;等到庞氏骗局无力为继的那天,也就是公司暴雷、投资人血本无归的时候。

线下理财市场同样竞争激烈,为了能够招到手握理财客户的理财团队,从投资人资金中抽高提成挖人,成为线下理财公司屡试不爽的方法。只有退潮后才知道谁在裸泳,随着金融监管的高压,套利空间和高危平台已经被清理了许多,对于曾经野蛮生长的P2P网贷领域,整体风险在不断稀释降低。

二饼注意到5月10日就有文件流出提示捷越联合及分支被风险提示涉嫌非法集资。

同样在5月21日恒昌、银谷、捷越联合等7家理财公司被荣成市防范和处置非法集资工作领导小组办公室给予风险提示。

同时自媒体互金见闻对风险提示公司对应的关联网贷平台一一梳理出来,共有11家网贷平台。

天储投资管理(北京)有限公司相关联P2P平台-储钱箱;

北京捷越联合信息咨询有限公司相关联P2P平台向上金服、向前金服;

银谷财富(北京)投资管理有限公司相关联P2P平台-银谷在线、云钱袋;

北京恒昌汇财投资管理有限公司相关联P2P平台-恒易融、恒慧融、多乐融;

荣成市金砖商务服务有限公司相关联P2P平台-金盈所;

上海纳觅财务咨询有限公司荣成分公司相关联P2P平台-汇盈金服;

荣成市中金亿信企业管理有限公司相关联P2P平台-亿信宝。

以上文件已被多家自媒体公布证实该文件属实。

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