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揭秘合力贷真相:近10家借款公司神秘的共同联系人是谁?

小展 2018-05-22 0
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网贷某家发布的4月P2P百强榜中排名79,却存在多家借款公司共用同一注册地址,同一法人控制的多家公司在平台发标借款的情况,甚至表面上完全风马牛不相及的近10家借款公司拥有相同的企业联系人。

谜底揭晓,这家平台就是合力贷。

公开资料显示,合力贷成立于2012年5月16日,目前CEO、法定代表人为张琳。根据官方数据显示,合力贷已累计成交22.59亿元,注册人数达14.7万人,待偿余额为2.81亿元。

官网信息显示,合力贷主打供应链金融,目前可查询到的标的,借款期限均在1-12月之间,借款方均为企业借款人。

深水财经按照由近及远的规则,统计了50余个标的,在统计过程中发现大量在合力贷发标借款的公司均存在疑点。

一、多家标的公司密集在2016-2017发生法人变更



根据统计信息显示,在深水财经统计的50余标的中,合力贷平台发标的借款公司,大多数成立于2016-2017年。部分成立时间较早的公司则多数在2016-2017年曾发生过法人变更。

部分借款公司的注册时间

借款编号为企融宝0622号的借款公司为金鼎x贷(北京)科技有限公司,成立于2015年,但是在2017年7月11的一次工商变更中,包括原法人王胜宇在内的三位自然人股东悉数退出,现任法人王莹进入。

编号为企融宝0609号的标的,借款公司为北京视x文化发展有限公司,注册时间为2007年10月,在2016年发生的一次工商变更中,包括原法人蒋丽娟在内的两名自然人股东退出,现任法人刘加雷进入。

编号为企融宝0597号的借款标的,借款公司方为北京中x瑞业科贸有限公司,注册于2015年2月,同样在2017年的一次工商变更中,包括原法人袁永滨在内的两名自然人股东全部退出。现任法人刘顺庚、现任两位股东胡鹏飞、赵志强进入。

在深水财经统计的50余个标的中,借款公司发生法人变更的公司多达14家

至于为什么这么多借款公司密集更换法人、公司名称,而多数接盘的法人、股东同时拥有多家公司,大家可以自由发挥一下想象力。

二、多家借款公司注册地址相同或相邻



标的编号为企融宝0632号的借款公司实为北京志同x商贸有限公司,法人代表为辜保柱,公司监事为潘志会,公司注册地址位于北京市平谷区镇罗营镇镇罗营东街5号。

而通过查询企融宝0631号的标的项目信息,该标的借款公司为北京通程x科技有限公司,法人为潘志会,监事辜保柱,注册地址同样为北京市平谷区镇罗营镇镇罗营东街5号。

通过进一步查询,潘志会、辜保柱二人的关联公司,多达13家。

类似上述两标的的同注册地址的情况不止一例。

编号为企融宝0640号的标的,借款公司为北京于良万x科技有限公司,注册地址位于北京市怀柔区桥梓镇兴桥大街1号南楼203室。

编号为企融宝0646号的标的,借款公司为北京茂林双x科技有限公司,注册地址同样位于北京市怀柔区桥梓镇兴桥大街1号南楼203室。

编号为企融宝0644号的标的,借款公司为金辉天x(北京)科技有限公司,注册地址同样位于北京市怀柔区桥梓镇兴桥大街1号南楼203室。

在深水财经统计的五十余个标的中,类似的情况依然还有,比如朝阳区北苑路170号、丰台区黄土岗高场村2号等。

三、同一法人旗下多家公司组团借款



在深水财经进行数据统计的时候发现,除了上述多个借款标的公司注册地址相同或相近之外,甚至存在多家借款公司为同一法人的情况出现。

在深水财经做法人变更公司统计时发现,企融宝0597号的借款公司方北京中x瑞业科贸有限公司经过法人变更后,现任法人为刘顺庚。而编号为企融宝0598号的借款公司北京康x宝商贸有限公司法人也同时为刘顺庚。

深水财经意外的发现,类似这样同一个法人旗下不同公司组团在合力贷借款的情况,并非孤例。

编号为企融宝0608号的标的,借款期限3个月,借款金额100万元,借款公司为北京浩x共赢酒店管理有限公司,法定代表人为王童。

编号为企融宝0606号的标的,借款期限为12个月,借款金额为50万,借款公司为北京浩x中天酒店管理有限公司,法定代表人同样为王童。

还不止如此。

编号为企融宝0601号的标的,借款金额100万,借款期限3个月,借款公司为北京弈x商贸有限公司,法定代表人竟然也是前两个公司的法人:王童。

深水财经进一步查询,王童拥有的公司还不仅仅是这三家。根据工商资料显示,王童担任法人的公司共8家,担任股东的公司有10家,担任高管的公司12家。

在王童担任法人的几家公司中,一个下文中的重要角色第一次浮出水面。在企融宝0601标的中的借款公司北京弈x商贸有限公司引出了另外一个神秘的关键角色:闫宏波。

四、近十家借款公司神秘的共同联系人闫宏波



在深水财经统计的50余标的名单中,除了上述多家注册地址相同或相近,法人相同或者公司高管高度关联的公司之外,还有一批看似正常的借款公司。

这些看似正常的借款公司,无论法人、股东、高管、注册地址、历史股东、历史办公地址、注册时间、企业名称等核心要素均无关联。

然而,另外一个关键信息暴露了这些貌似正常的借款公司背后的纠葛。

1、编号为企融宝0595号的借款标的,借款公司为北京巅x恒业建筑材料有限公司。

2、编号为企融宝0597号的借款标的,借款公司为北京中x瑞业科贸有限公司。

3、编号为企融宝0598号的借款标的,借款公司为北京康x宝商贸有限公司。

4、编号为企融宝0600号的借款标的,借款公司为北京掌x飞天科技有限公司,法人为闫宏波(再次出现,高能预警)。

5、编号为企融宝0601号的借款标的,借款公司为北京弈x商贸有限公司。

6、编号为企融宝0603号的借款标的,借款公司为北京信x国际文化发展有限公司。

7、编号为企融宝0605号的借款标的,借款公司为北京郅x盛世家具有限公司。

8、编号为企融宝0606号的借款标的,借款公司为北京浩x中天酒店管理有限公司。

9、编号为企融宝0609号的借款标的,借款公司为北京视x文化发展有限公司。

上述9家在合力贷发标借款的公司,注册时间各异,法人、注册地址等核心要素均不相同,但是他们却忽略了一个足以暴露他们关联关系的致命漏洞:相同的联系方式。

根据工商信息,上述9家公司联系方式均为182xxxxxxx132、139xxxxx943的两个手机号码,以及一个34xxxxx43开头的QQ邮箱。根据该QQ号,我们找到了一个昵称名为"小闫"的QQ号。

根据该qq签名展示信息,"小闫"主要工作为代理记账、工商注册、备案刻章、营业执照注册与变更等,而留下的电话号码则为上述9家公司的第二个手机号码139xxxx943.

此外,根据上述9家公司的第一个182开头的电话号码进行查找,一家名为北京财顺x会计服务有限公司进入我们的视线,这家公司的法人则是前文两次出现的神秘人物:闫宏波。

根据进一步的资料整理,闫宏波除了开展工商服务主业的北京财顺通公司之外,还是其他7家公司的股东。

而以闫宏波的手机号码作为联系方式的公司数量,高达153家!

深水财经初步猜测,闫宏波实际为代理公司注册、公司转让的中间人。

深水财经咨询了一位代理公司转让行业中人,对方表示,目前收购一个空壳公司最低仅需要3000元,包括营业执照、对公账户和一套公章。对方称手上目前有几十家类似公司,如果大量需要,可以少要一些变更手续费。

3000元的成本如果合理利用也许就可以获得100万元的借款使用权,没想到吧。那如此大批量的集中借款行为,钱是被这个做工商注册的闫宏波借走了吗?他是打算拿着近千万的借款去收购更多的公司吗?还是扩大经营,增加更多的注册公司、代理记账的客户数量?还是钱被其他人借走了,闫宏波仅仅是赚取了买卖空壳公司的中介费?

下面我们来看看,合力贷的背后,是哪些人在进行运作。

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