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国美控股旗下华人金融涉嫌自融 项目股权已被法院冻结

小展 2018-03-26 0
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据深圳市市场监督管理局,国美旗下的华人金融控股集团的股权目前已经被法院冻结,冻结期三年。
商事登记簿查询结果显示,深圳前海合作区人民法院(2017)粤0391执382-383号,冻结深圳市潮人投资集团有限公司持有该公司25%的股权,冻结期自2017-11-13至2020-11-12。

国美控股旗下华人金融涉嫌自融 项目股权已被法院冻结
重磅!国美旗下华人金融被法院冻结 曾因“自融”被整治

华人金融是国美集团旗下的互联网金融平台,成立于2014年,由国美控股集团主导,潮人集团、稼轩出借、华盛基金共同发起,注册资本10亿元人民币。此次被冻结的25%股权为潮人集团所持股份,公开资料显示,华人金融的CEO兼执行董事赵财强持有潮人集团22.5%股份,赵财强是潮人集团单一最大股东。

虽出身名门,华人金融的发展并不太平。前不久,华人金融因涉嫌“自融”、违规投资房地产、资金链涉诉断裂等问题,被深圳市金融工作办公室责令立即整改,对其可能引起的金融风险严格把关。

华人金融所涉嫌的“自融”及“违规投资房地产”等问题,事实上早在去年3·15时就曾被多家媒体曝光。自融无疑给投资人带来巨大风险,但当时未能引起投资人足够警惕。如今,危机进一步酝酿,公司股权被冻结后隐匿的风险进一步放大。

去年3月,华人金融曾在其平台上发起30多项名为“华人五月投”的项目,每项金额为100万,总金额高达数千万元。而该项目背后所指的借款方、担保方,实际均与华人金融自身有着千丝万缕的联系。

按照“华金五月投”的项目详情所展示的,借款人是汕头市某交易中心有限公司,成立于2013年4月,注册资本1000万元,法定代表人为赵某。记者通过比对工商资料查询发现,该借款公司的全称应为汕头市粤东电子交易中心有限公司。

而这家交易中心背后,实际站着的正是华人金融的股东及一众高管。粤东交易中心是深圳市潮人置富投资有限公司的全资子公司。该公司股东分别为马少福和赵财强。而赵财强则是华人金融背后的运营主体,深圳前海华人互联网金融服务集团有限公司法人。

华人金融,是国美控股于2015年1月注资控股的互联网金融平台,除国美系外,其股东还包括潮人集团、稼轩投资等。而赵财强在2013/2014年期间,正是潮人集团的董事长。事实上,在“华人五月投”项目中,借款方粤东电子交易中心背后站着的,几乎都是潮人集团的一众代表,除赵财强外,交易中心的法人赵耿毫是潮人集团的投资伙伴,而目前华人金控的执行总裁赵海龙,则兼任潮人集团的总裁。

另据记者查证,华人五月投,也就是粤东电子交易中心担保的,实际正是该交易中心的母公司,潮人置福投资有限公司,也就是马少福和赵财强共同投资的那家公司。

合伙成立P2P平台,在以平台资金像与高管、股东有关联的企业借款,这本身就触犯了互联网金融平台不得“自融”的问题。有意思的是,目前接到整改的华人金融并未向投资者澄清该事项,而是悄悄将其网站投资标的的相关背景信息,进行了删除。

但这种企图瞒天过海的手法,自然不会被投资者买账,近期,有数十位购买了华人金融产品的投资人就举报其利用P2P平台巧立名目违规自融。而据记者查阅,目前该网站虽然已经没有了有关粤东交易中心的相关信息,但其去年几笔季度、年度投资标的的借款方,均为深圳某电子交易公司,且法人及代表也均为赵某。

P2P平台涉嫌自融,给投资人带来巨大风险。而在xxx和各级监管层明令禁止互联网金融与房地产挂钩的情况下,国美系的这个平台似乎仍在顶风作案。2016年10月,xxx下发《互联网金融风险专项整治工作实施方案》,其中专门强调:房地产开发企业、房地产中介机构和互联网金融从业机构等未取得相关金融资质,不得利用P2P网络借贷平台和股权众筹平台从事房地产金融业务。

据知情人士透露,华人金融此前的多个标的背后,实际指向深圳宝安区多个房地产项目,所涉金额近十亿元。据了解,在早年间,黄光裕还曾亲自看过该地块。而据媒体公开报道,标的涉及的地产项目陷入多个股权纠结的官司中,目前资产已被法院冻结,华人金融面临巨额资金断裂的风险。

互联网金融的资金流入房地产开发和运营,导致房地产市场资金风险急剧放大,一直是XX监管的心头大忌。更有意思的是,粤东电子交易中心,实际也是个商业地产项目。

发端自潮汕的黄光裕国美系与同为潮汕企业(赵财强、赵海龙均为潮汕人)的潮人集团在其共同投资的P2P平台上深度捆绑,又涉嫌投资其自有项目,这背后的渊源实在值得回味。据了解,2017年11月,华人金融已被深圳金融办列入整治名单,并着手调查,由“自融”带来的风险漏洞,恐难以修复。

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