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曝光 | 善林金融被爆两度遭遇诈骗行政处罚

小展 2017-09-10 0
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9月3日网讯:因中国女排在里约奥运会中大获全胜,作为赞助商之一的善林金融也因此备受关注,不仅如此,其还在央视一套、纽约时代广场、伦敦希思罗机场投放广告,参与并发起各类公益活动。

巨大的曝光量为其带来知名度的同时,也为善林金融带来了许多争议和质疑。

善林金融虚假宣传,两度遭遇行政处罚

善林金融隶属于善林(上海)金融信息服务有限公司,工商信息显示,该公司成立于2013年12月14日,注册资本12亿元。公司为自然人独资企业,单一股东和法人代表均为周伯云。

善林金融又出幺蛾子:私自设立资金池 利息从周伯云账户汇出 !

需要指出的是,2015年7月13日,善林金融因“侵害消费者人格尊严、侵犯消费者人身自由或者侵害消费者个人信息依法得到保护的权利的; 经营者利用广告或者其他方法,对商品质量、制作成分、性能、用途、生产者、有效期限、产地等作引人误解的虚假宣传;公司登记事项发生变更时,未依照《公司登记管理条例》规定办理有关变更登记的,其中,变更经营范围涉及法律、行政法规或者国务院决定规定须经批准的项目而未取得批准,擅自从事相关经营活动”, 被上海市工商行政管理局检查总队处以罚款55万元,并责令其停止违法行为,进行整改。

随后同年12月16日,善林金融又因“利用广告对商品或服务作虚假宣传,欺骗和误导消费者;发布广告妨碍社会公共秩序和违背社会良好风尚”,被上海市工商行政管理局机场分局处以罚款10万元,并责令其公开更正,停止发布。

此外,大连市处置非法集资领导小组办公室曾发布《关于公布企业违规发布涉嫌非法集资广告资讯信息的通告》称,为了防范打击非法集资活动,规范清理违规发布非法集资广告资讯信息企业,将经排查核实对大连市违规企业进行通告,其中包括善林金融大连分公司。

善林金融总裁、副总裁相继离职,被曝大量裁员

日前,据P2P内幕报道,多名善林员工爆料对外宣传是金融学家的总裁曹国岭已经离职。

早在今年5月,善林金融曾高调宣传,“知名风控专家曹国岭将出任善林金融总裁”。但如今善林官网已经删除所有关于曹国岭的文章和信息,与此同时曹国岭微博也也清除了善林金融的痕迹,离职消息基本可以确认。

同时,曹国岭简历中写的中国银行股份有限公司村镇银行事业部,通过查询发现,实际为中银富登村镇银行,只是普通的村镇银行。

而在金融行业中,为企业站台的“金融学家”不在少数,比如e租宝高级副总裁王晨,为泛亚、望洲财富、快鹿站台的郎咸平,以及同为泛亚站台的宋鸿兵等。

金融学家总裁曹国岭离职风波尚未平息,P2P内幕又爆料,善林金融副总裁、董事、财务总监和监事周勤已经离职。据其介绍,周勤为周伯云直系亲属,同时也是高盛通融、微美贷、指尖贷等公司的监事和股东,曾经常出席善林金融的宣传活动。

不仅如此,有知乎网友爆料称,“善林今年大量裁员,中高层全部换人。”但该消息未能证实。

线上关联多家平台,资金无银行存管

据网贷天眼统计,善林金融线上关联平台13家,其中9家平台正常运营,2家平台无标可投,2家平台已经停止运营,关闭网站。

而目前正常运营的6家P2P网贷平台也并不是毫无问题,通过浏览网站发现,6家P2P网贷平台的最高年化均在10%以上。

其中,幸福钱庄最高年化惊人,高达24%,并宣称资金由新浪支付全程托管。但网贷天眼在幸福钱庄注册充值发现,资金确实是通过新浪支付支付,但系统并没有提醒网贷天眼开通托管账户,不符合网贷征求意见稿中资金需有银行存管的要求。

不仅如此,在善林宝注册充值还发现,收款方是善林(上海)金融信息服务有限公司,意味着善林宝既没有支付托管也没有资金存管,这非但不符合网贷征求意见稿的要求,还有涉及资金池和自融的嫌疑。

此外,通过各平台官网查询,鑫隆创投、善行创投、广群金融、指尖贷和巨涟金融均无银行存管。

善林金融扩张线下与监管背道而驰,涉嫌自融

善林金融作为一个互联网金融公司,其业务大致可划分为线上和线下两大部分,官网显示,其在全国设有超百家分支机构。

前善林员工举报称,“善林假借P2P网贷之名在全国开设1000多家理财网点,以高额利息为诱饵,吸引不确定投资人购买理财产品,实际贷款端全国不超过50家,并陆续在关闭。”

同时据凤凰财经报道,善林金融客户经理透露,善林金融的线下理财门店仍在不断扩张中。

但《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法(征求意见稿)》中第十六条规定:“除信用信息采集、核实、贷后跟踪、抵质押管理等风险管理及网络借贷有关监管规定明确的部分必要经营环节外,网络借贷信息中介机构不得在互联网、固定电话、移动电话及其他电子渠道以外的物理场所开展业务。”

也就是说除了一些借款方面的线下审核服务之外,网贷平台不得进行线下业务。

很显然,善林金融扩张线下理财门店的做法与监管背道而驰,其所有线下理财门店都将面临违规被关门,或是转型的风险。

再来对比一组数据,尽管善林金融开设1000多家理财网点的数据无法核实,但其官网显示全国共有205个理财网点,而贷款网点全国只有42个,理财网点是贷款网点的4.8倍。而善林金融又是从事小额贷款行业投资、小微贷款咨询服务与交易的,那么这42个贷款网点是如何消化205家理财网点的投资资金的?

此外,上述前善林金融员工在举报信中称,“善林金融有严重自融行为,拿善林投资人的钱,转移至善林控制人周伯云所创立的”北京高通盛融财富集团“(备注:2015年6月28日该企业已经变更法人代表)去投资实业,如萍乡安源新能源汽车项目等,根本不是真正P2P。”

“客户每一笔投资款直接由POS机划扣到公司账户,与其对外宣传的第三方资金托管不符,并且客户每月的利息及赎回,都由实际控制人周伯云私人账户汇出。”前善林金融员工在举报信中写道

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