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深扒中仁财富:国资背景不靠谱,借款企业和担保公司同样如此

小展 2017-07-05 0
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行至年中,市场资金紧张,随着行业监管的加具,千里发现了p2p行业里面非常有趣的现象:许多平台开始了转让。这背后的原因有很多,既有可能是原先股东不再看好P2P行业的发展,也有可能是在目前竞争残酷的情况下平台难以为继。

无论背后原因究竟是什么,作为投资者,我们都需要担心担心平台过渡期是否安全,是否是良性转换。于是今天千里要给大家深扒的就是这样一家正在转型的平台——中仁财富。

工商资料显示,中仁财富的运营主体深圳前海中仁互联网金融服务有限公司的股东在今年4月发生了重大变化,原有全资股东深圳中仁资本投资有限公司将全部股份转让给了深圳前海中泰富资产管理有限公司。

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(中仁财富的工商变更记录)

过了两个月,中仁财富又引进了新的大股东:中水城发(厦门)建设集团有限公司(以下简称中水城发),掌握了40%的股份。

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中仁财富对6月的这次股权变更做了大规模的新闻报道,报道中着重强调了中水城发的央企身份。

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中仁财富的官方报道对中水城发的介绍如下:

中水城发(厦门)建设集团有限公司成立于2015年10月8日,注册资本20410万元人民币,总部位于中国厦门自贸区,由中国建材集团(国有央企上市集团)旗下中新房华夏公司、中国城市建设控股集团(国有央企香港上市HK00711)、中国公共采购有限公司(国有央企香港上市HK01094)和中国电力建设集团(国有央企直属国务院)旗下中国水利水电建设集团云南公司十四局昆华建设共同组建。

中水城发建设集团董事长时生平在新闻发布会上表示,当前互联网行业市场发展潜力巨大,为继续加大互联网行业投资整合力度,完善公司互联网行业架构,获得必要的业务经营资质,公司通过入股中仁财富加大投资互联网行业力度,提高公司在互联网行业的市场覆盖率。

平台的官方股东宣传可谓是星光熠熠,实力雄厚,那实际上呢?

通过工商查询我们发现,在今年6月之前,中水城发的大股东是中新房华夏实业广东有限公司,再往上则是中新房华夏实业有限公司(以下简称中新房华夏)。

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(中水城发的股权结构)

中新房华夏是一家典型的老赖公司,有多项失信记录,涉及金额高达1566万。

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更为重要的是,中新房华夏属于臭名昭著的中房系,而中房系也就是媒体常说的网贷四大邪教: 和平影视系、浙江光大系、北京华信系和中房系。根据媒体的报道,这四大系都涉嫌违规倒 卖国资背景 ,而且旗下的平台屡屡跑路。 ‍‍‍‍‍‍

中房系的核心企业是中国房地产开发集团公司,旗下的生活贷和华融普银都已经爆雷,其中华融普银非法集资55亿,涉及30000人,是近年北京最大非法集资案。虽然华融普银通过股权变更,从股权关系上脱离了与中房联合集团的关系。但华融普银的实际控制人李明曾担任中房联合集团的副总裁,而且华融普银的官网上一直用央企中房为其增信。

深扒P2P此前还曾报道过同样属于中房系的芒果金融(点击查看),不仅涉嫌自融和违规担保,而且深陷各种法律纠纷之中,芒果金融的控股股东中新房南方资产管理有限公司(以下简称中新房南方资产)所持有的芒果金融股权已经被冻结。除了股权被冻结,中新房南方资产还面临着27起法律诉讼,其中被执行人信息一项,失信被执行人一项。

而中新房南方也就是中新房华夏的母公司,所以在今年6月之前,中仁财富与芒果金融之间属于兄弟平台。

伴随着中新房的沸沸扬扬,中水城发果断将其甩锅,目前,中水城发的大股东是中采(厦门)投资管理有限公司(以下简称中采投资)。该公司的工商资料如下图所示:

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中采投资为中城建实业控股有限公司(以下简称中城建实业)的全资子公司。如果按照工商资料的显示,中城建控股是一家「三无公司」:

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如果我们结合中仁财富官网的介绍,我们可以认为,中城建实业应为中国城市建设控股集团有限公司(以下简称中城建)的子公司。

依据中仁财富的介绍,中城建是一家央企。但是事实上,中城建在2016年4月25日宣布实际控制人变更,其99%股权由惠农投资基金持有,原全资股东中国城市发展研究院所持股权由100%降至1%。所以到那个时候为止,中城建不仅不是什么央企,甚至连国企都算不上。

但到了去年8月,中城建又傍上了国企北京中冶投资有限公司。但即使如此,中城建也不是什么国企,只是一家普通的国企,仅此而已。

更为关键的是,中城建的经营状况非常之差。截止到现在,中城建已经有7只债券逾期,总金额高达118.5亿元。而且目前已有多家机构提起了共计20起诉讼。在14起诉讼中,法院作出了财产保全或查封的裁定。

Wind最新数据显示,中城建境内外存续债券仍有7只,待偿还余额超过131亿元,其中将有40亿元年内到期。而中城建逾期付息后,联合资信将公司评级由A-下调至最低档C,中金公司将其评分由5下调至5-的最低档。

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所以众多业内人士对中城建的未来非常地不看好。我也想问大家,对于中城建控制下的互金平台中仁财富,各位还放心吗?

借款企业可能是壳公司

我们先来看一个标的:2017年6月28日的发布电气工程项目融资。

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千里发功绝技扫千里:发现该借款公司直指-镇江万利电气工程有限公司(以下简称镇江万利)。

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该公司于2017.6.15注册资本从240万增资至3000万元,股东及法人尽数变更!

而且如果我们搜索镇江万利的地址,我们能发现,有好几家公司都在这个地址办公。

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这一行为早已披露过,是各类假标平台的惯用手法,通过设置壳公司来掩盖资金真实去向,我们从这个标的可以有理由怀疑中仁财富涉及虚假标的!

很可笑的是,镇江万利在工商注册的时候太不用心了,连联系电话都是错的,中国并没有011的区号。

 

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接下来我们再来看第二个标的:医疗器械项目借款。

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原债务人企业成立于2016年5月,注册资本5000万元,是一家具有3类医疗经营许可证的公司,隶属于上海生厚资产管理有限公司,其集团公司专注于医疗健康领域的投资。

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该借款人为上海生厚资产管理公司的下属企业,该公司可由官网得知是属于财富管理机构,该公司可以算得上是极为低调,在公开媒体上并未发现相关信息。在P2P这个行业,这种行为其实还是蛮诡异的。

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如果投资者的资金募集到了该理财公司的下属公司,之后的流向暂时看来无法保证,恐有被挪用,风险着实不小。

涉嫌违规担保

另外在中仁财富平台上大多数标的均受深圳中汇金融资担保有限公司(以下简称中汇担保)所担保,那我们再看看该担保公司的资质如何!

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该担保公司今年来多次被执行,并被列入失信人信息当中,不得不让人对他们的履行能力万分质疑?各位还记得河北融投吗?!

成立于2007年的河北融投(全名为河北融投担保集团有限公司)是河北最大的担保企业,也是河北省唯一一家获AA+评级资质的担保机构。

但在经济下行压力下,河北融投所担保的企业开始出现大面积的违约,甚至有企业负责人携款潜逃,河北融投难以兑付担保资金。2015年1月25日,河北省国资委突然下发文件,宣布暂停河北融投的全部业务,包括代偿、履约或释放抵押物,「河北融投债务危机」爆发,国内十几家银行、信托、基金等金融机构被拖下水,除此之外,还有河北、浙江、青海等地的全国数万名个人投资者牵扯其中,保守估计涉及的担保金额超过500亿元。知名网贷平台积木盒子就与河北融投有着深入合作。

综上所述:

虚假宣传央企入股,该企业入股不到一月,原出席入股大会的董事长已甩锅

中仁财富涉嫌标的造假,资金流向不明

标的借款方隶属非知名理财公司,资金风险大

4.担保公司属失信人序列,履约能力令人生疑

鸟三顾而后飞,人三思而后行!对于这样的平台,各位一定要慎之又慎。

还是那句话:互金行业黑幕深,投资理财需谨慎;关注深扒P2P,看准平台不亏本。

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