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两家P2P涉嫌租银行卡放贷 都跟熊猫金控有关

小展 2017-07-05 0
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昨日,银湖网和融信通两家公司表示,卓飞公司为融信通提供借款客户,并承担一些催收业务。关于卓飞是否按照协议要求开展业务操作,公司也正在核实相关信息,目前融信通已终止了与卓飞的合作关系。报道中涉及的银湖网络科技有限公司、融信通商务顾问有限公司和卓飞商务信息咨询有限公司属于两两合作的关系。

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昨日,融信通公司终止与卓飞公司的合作关系,称卓飞公司擅自通过中介渠道开展业务。

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融信通公司表示正核实相关信息,要求严格审查避免出现骗贷行为

■ “网售银行卡800元/套 商家称曾卖给电信诈骗团伙”追踪

新京报记者连日调查发现,有互联网金融公司大量租用他人银行卡,为借款人办理大额贷款业务,只为规避“同一人在同一网贷平台借款不超过20万”的国家规定(新京报7月3日报道)。其中一份协议为四方协议,卓飞商务信息咨询有限公司将依据借款人(“兼职人员”)的相关资料,通过融信通商务顾问有限公司,推荐借款人(“兼职人员”)在银湖网络科技有限公司办理借款申请。

昨日,银湖网和融信通两家公司表示,卓飞公司为融信通提供借款客户,并承担一些催收业务。关于卓飞是否按照协议要求开展业务操作,公司也正在核实相关信息,目前融信通已终止了与卓飞的合作关系。

三家公司属于两两合作关系

针对报道中涉及的银湖网络科技有限公司、融信通商务顾问有限公司和卓飞商务信息咨询有限公司,根据记者调查,银湖网、融信通和卓飞三家公司属于两两合作的关系。

在网贷业务中,银湖网属于面向投资人的资金端,融信通属于面向借款人的资产端,后者为前者提供借款客户。而卓飞相当于融信通的一个渠道,为融信通提供借款客户,并承担一些催收业务。

报道见报后,银湖网和融信通相关负责人均表示,文中的“叶军”、“方星”等人,其实是帮卓飞商务信息咨询有限公司介绍业务的中介人员。

经新京报记者此前调查,“叶军”主要是在网上发布招聘“兼职人员”的信息,实则是盯上了这些“兼职人员”的银行卡。他每招募一名“兼职”可以得到100元报酬。

在“叶军”将“兼职人员”约到公司后,“方星”负责签署协议,并收走“兼职人员”的身份证、银行卡、网银U盾等。据“方星”介绍,国家规定个人在同一网贷平台的借款不得超过20万元。公司想要往外放出更大额度的贷款,需要用第三方的银行过账给实际借款人。也就是当实际借款人所借款项大于20万元限额时,超出部分就需要找其他人的银行卡来分摊,最终还是转到实际借款人手中。

对报道中提及的二人行为,银湖网和融信通表示并不知情。两家公司还表示,关于卓飞是否按照协议要求开展业务操作,也正在核实相关信息,并且融信通已终止了与卓飞的合作关系。

银湖网、融信通保留对卓飞诉讼权利

融信通相关负责人表示,将会对相关报道事件进行核查。并明确要求与所有的合作公司推荐客户都采用当面签约的形式,严格审查,避免出现骗贷行为。

据融信通介绍,因卓飞擅自通过中介渠道开展业务,对融信通及其合作方造成不良影响,经双方协商一致,达成《终止合作协议》。

融信通、银湖网两家公司表示,关于卓飞给银湖网、融信通带来的损失,两家公司正在核算当中,并保留对卓飞的诉讼权利。

■ 焦点

卓飞公司去年底刚成立 负责为融信通提供客户

在与借款人签订的那份四方协议中,作为乙方的卓飞商务信息咨询有限公司,为借款人借款申请进行推荐、信用审核与咨询、还款管理等一系列服务,同时推荐借款人给融信通商务顾问有限公司,由融信通商务顾问有限公司安排借款人到银湖网平台发布借款需求。

融信通表示,在开展网贷业务的流程中,由卓飞向融信通提供有借款需求的客户。

工商资料显示,卓飞商务信息咨询有限公司成立日期为2016年12月12日,注册资本5000万人民币。住所为朝阳区东坝乡东晓景产业园205号E区1088。经营范围包括,经济贸易咨询;企业管理咨询;企业策划;市场调查;组织文化艺术交流活动(不含演出);礼仪服务;会议服务;承办展览展示活动;电脑图文设计、制作;设计、制作广告;计算机系统服务。

该公司2016年度报告的“社保信息”栏目显示,缴纳城镇职工基本养老保险、职工基本医疗保险、生育保险、失业保险、工伤保险的人数均为4人。

记者拨打该公司负责人电话,对方称其公司所在地位于东城区王府井西街9号东方文化大厦3层。随后,记者提出其办公地点与其注册地点不符,该公司负责人拒绝回应,并对“租用他人银行卡用于大额贷款”一事表示“不方便回答”。

据融信通介绍,该公司与卓飞公司于2016年12月12日签订了《合作协议》,目前合作仅半年时间。

■ 背景

熊猫金控打折转让“融信通”

据银湖网负责人介绍,银湖网属于熊猫资本管理有限公司全资子公司,熊猫资本是A股上市公司熊猫金控的全资子公司,也就意味着,银湖网属于熊猫金控的全资孙公司。

熊猫金控曾用名熊猫烟花,于2001年在主板上市,之前一直从事烟花业务。2014年开始,熊猫烟花开始向金融行业转型,并且更名为熊猫金控。

据媒体报道,2014年,以烟花起家后转型为互联网金融公司的熊猫金控,出资5000万元成立融信通商务顾问有限公司。今年5月26日,熊猫金控董事会通过相关决议,下属全资子公司熊猫资本管理有限公司拟与深圳市森然大实业有限公司签署协议,以1200万元的价格向其转让融信通商务顾问有限公司100%股权。

转让公告称:通过本次交易,公司出售亏损部分业务资产,将优化公司资产结构,改善公司财务状况。

熊猫金控在进军互联网金融领域后,设立了银湖网、熊猫金库、融信通、熊猫小贷等多个企业,线上资金端以“银湖网”和“熊猫金库”为主;线下资产端以熊猫小贷和融信通等为主。

融信通在熊猫金控体系中,主要承担借款审核、贷中风控、兜底违约风险、逾期催收等职责,目前在全国有多家分公司,主要为熊猫金控线上平台——“银湖网”和“熊猫金库”推荐借款客户。

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