您好,游客注册登录繁體
首页 >> 社会杂谈 >> 联连理财-中洋集团的提款机?10亿借款占累计45%!

联连理财-中洋集团的提款机?10亿借款占累计45%!

小展 2017-06-25 0
浏览次数92

联连理财平台2015年12月上线,算是进场较晚的平台了,不过挂着上市系的背景,以及与其他上市系相比较高的收益率(目前一月8%,三月9.6%)发展也很迅速,目前累计成交已经22亿元,截至一季度,平台注册用户4.6万人左右。

还是先从平台的背景来介绍吧。

平台由“上海云旌互联网金融信息服务有限公司”运营,

从股权结构图来看,平台确实是上市系的,上市公司中路股份(600818)的全资子公司中路实业在上海云旌的股东上海路路由中占股19%。

有些投资人可能觉得是不是中间隔得企业有点多,这点不用太担心:

因为除了中路股份这家公司占股之外,名叫“陈荣”的人在这家公司共占股66.5%,而他就是联连理财的董事长,也是中路股份的董事长。

联连理财上面是这样介绍的:

陈荣先生,中路集团董事长。联连理财企业法人、董事长。

以天使、VC、PE身份投资多达300多家企业,有40多家成功上市。胡润研究院《胡润点金圣手榜》上,陈荣以80亿元财富总值位列第六。

侦探通过各种信息了解到,陈荣其实是资本市场的老手了,简单介绍一下,大家可以更全面了解陈荣以及中路股份:

-在1990年上交所成立当日,陈荣就买到了浙江省凤凰化工股份有限公司的股票,

-1994年他在股市底部入市建仓,38天内成功使120万美元的投资变成了1200万美元,赚了1个多亿人民币。这一役,陈荣在上海股市的超级大户地位从此确立。

-1995年,投资8000万元成立上海中路实业有限公司,主营保龄设备业务。

-1998年,成立上海中路(集团)有限公司,核心业务开始转向投资产业。

-1999年,与世界上最大的专业保龄设备制造商、由世界著名投行高盛集团投资控股的美国AMF公司签定协议,作价1亿美金出售中路实业。上年,中路实业税后利润为5亿元人民币。

-2001年,收购上海永久(是的,就是永久牌自行车的上海永久。后更名为中路股份)。

-2007年5月,上海永久董事会通过了关于调整经营范围的议案,在主营业务中将“对上市公司、拟上市公司等企业进行参股投资”列为第一项。

中路股份因是沪深两市股票中将创投作为主营业务的首家上市公司,而被称为“创投第一股”。

-2008年,陈荣收购ST帝贤B(后更名为大路股份,200160.SZ)。

-2010年,陈荣重组咸阳偏转(后更名为炼石有色,000697.SZ)。

-至2012年底,140余家投资标的中,有20余家公司在国内外证券市场挂牌上市,其中包括山东渤海(600858.SH)、数字政通(300075.SZ)、山东博润(BORN.NYSE)等;有近30家公司正处于拟上市阶段,如北京神雾环境能源科技集团股份有限公司、深圳市宏电技术股份有限公司、合肥杰事杰新材料股份有限公司、雪龙黑牛股份有限公司等。

中路集团的愿景是成为一间全球卓越的专业投资公司。

在业内,不管是中路还是陈荣,除了必要的信息披露之外,很少主动出现在大家的视野中,而就投资界2015年的一篇文章中介绍“中路资本20人的80后团队,两年半投资115家企业”。中路资本合伙人石矛对投资界记者说:在中路资本目前的投资组合中已经有7家创业企业的估值超过1亿美金,未来三年一定会有几家成长为10亿美金级别。

投资案例:友加、见见,微信逛、波奇网、膜法世家、稀品网、Blued、小i机器人、小区无忧、Ninebot、云家政、饭店联盟、柳橙网等。可见,陈荣对TMT领域抱着极大的兴趣。

(在雪球上有篇文章,列举了近年来投资的44家企业,有兴趣的可以看看https://xueqiu.com/1893385376/41909337)

在联连理财上线之前,中路投资了一家名为“诸葛理财”的互金公司(2015年1月);

后又入股了“HelloMoney”这家平台,占股25%哦(2015年3月)。

年底,陈荣控股的联连理财上线了。

联连理财是陈荣在互联网金融的的布局,而且这一次不只是蹭蹭热点,因为这一次,他占股66.5%并担任了联连理财的法人和董事长。

不过这里要搞清楚一个概念哦,联连理财的实际控制人是陈荣,并不是上市公司中路股份哦。中路股份间接持有19%的股份,直接持股的是中路股份的子公司“上海中路实业有限公司”。

而联连理财的母公司则是“上海路路由信息技术有限公司”,这家路路由网上介绍是这样的:

“成立于2013年, 主要提供基于Wi-Fi网络无缝联通环境下的集软件、平台、系统、硬件于一体的联盟型开放枢纽服务。”旗下产品包括联连免费wifi(像是wifi万能钥匙),联连理财,联连life(电商平台),以及开放平台。

2014年,中路股份1000万元参投路路由,持有10%股权。

而后又以1000万元的成本又增持了10%的股权(陈荣承诺确保路路由在股权转让工商登记完成后的未来12个月内通过外来投资者大幅溢价增资达到估值增值20倍,并且承诺自己兜底)

没想到仅仅1年后,2015年12月份,上市公司发布公告称,上海紫辉鼎莅投资中心(有限合伙)拟按照整体估值60亿元的水平向路路由增资3亿元,本轮增资摊薄后,中路实业将持有路路由19%股权。

以此估值推算,中路股份对路路由持股的估值已经高达11.4亿元(按紫辉鼎莅增资后中路股份的持股比例计算)。

路路由已于2016年6月20-22日收到上海紫辉鼎莅投资中心(有限合伙)增资款人民币3亿元。

侦探看到也是惊呆了,估值1个亿的公司,就这样估值60亿了。按照估值计算,陈荣这一单就获得了近40亿元的回报。就问你服不服!

就以上这些消息综合来看,贾跃亭和这位陈老板之间,不知道差了多少个彭小峰,这才是妥妥的资本大鳄。(侦探要是能给陈老板拎包就好了。)

背景讲了这么多,接下来讲讲平台的业务吧。

目前平台有连升计划和企业标的两类业务。

连升计划的收益还是不错的,历史平均年化7%起,持有期内利率每日上浮0.1‰,历史最高可达12%, 活动期间平台奖励1.2%。

如图,30天收益达8.5%,60天收益8.8%,同类上市系平台中,鼎有财1月标收益率7.88%;熊猫金库3月标收益率8%;杉易贷3月标收益率8%,是不是觉得收益率还是挺有竞争力的。每人限额100万元哦。(不过需要注意的是,买入满30天后可免费赎回,如30天内(含30天)赎回则收取购买本金的3%的手续费。)

连升计划的基础资产,都是与第三方机构合作的。目前从网站披露的信息来看,其中有:

亨元金融(嗨钱网):2013年11月落户上海,2014年获得新加坡淡马锡旗下祥峰投资集团战略投资。

用钱宝:2016年6月,用钱宝完成了由光信资本、创新工场、晨兴资本、源码资本、洪泰基金等一线投资机构的1.56 亿元B+轮融资,单月放款笔数超过100万笔,单月发放贷款金额已超过15亿人民币(2017年1月份报道)。

据外电报道,“用钱宝”母公司智融集团正在与多家投资银行进行协商,考虑最快于今年在美国证券市场进行首次公开招股。公司估值预计到今年年底将达10亿美元的智融集团,已聘请猎豹移动前首席财务官杨家伟帮助管理投资者关系,为最终的上市进行准备。(2017年5月份报道)。

短融网:这个大家应该比较了解,业内的平台,2014年成立,2016年1月,获得知名上市集团企业辅仁集团的3.9亿B轮融资,目前,辅仁集团持股比例达40%,成为短融网最大股东。

整体来看,基本都是小额的债权,单笔几千元到几万元不等,不过侦探还是翻到了一笔短融网提供的150万元的房抵贷资产。大额标的要注意啊,敲黑板!

目前采用这种合作形式的平台还是蛮多的,之前的饭饭金服,网投网都是如此。

就侦探了解的业内合作模式,一般是资产提供方承诺兜底兑付,并交纳一定比例的保证金,相当于风险转嫁给了这些机构。

目前暂未发现市面上有这三家平台的重大负面信息,大家可以持续关注着。

就平台发布的一季度运营报告来看,连升计划近4.75亿元,占比66.1%,剩余的2.44亿即是平台的企业标。

接下来又到了“侦探分析具体项目”的环节了。

一、知名酒店短期融资项目88期(https://www.lianlianmoney.com/enterprise/29904768.html)

此项目期限30天,金额300万,历史年化收益率8%,介绍中写道“上市公司中路集团担保,企业逾期由中路集团进行本息垫付。”

借款企业由当地国家重点龙头企业投资建设,位于江苏省。主楼净高200米、地下2层、地上46层,地上地下5个停车场,还设有国内外电动汽车的充电桩。顶层设直升机停机坪,裙楼4层长200米,建筑总面积12万平方米。酒店外型方正、通体金黄,似金砖耸立,因此以金砖酒店闻名于世。

通企业介绍和营业执照侦探找出了这家企业“江苏中洋酒店有限公司”

有点尴尬的是,2016年6月份,这家公司的所有股份都把股权全部出质了。

而侦探在借款协议中看到的是2016年10月份签订的。

也就是说,前脚这家公司刚把所有股权出质了,过了几个月就在联连理财进行借款了。

而这家酒店,其实只是一家名为“中洋集团”下的一家公司 。实际控制人为中洋集团的法人代表钱晓明。

中洋集团的股东结构如下:

共九家企业股东,并全部为全民所有制或集体所有制,不过共占股97%以上的海安县水产总公司和海安县特种水产养殖公司,都已经是吊销状态。

据网上介绍“江苏中洋集团股份有限公司为国家重点龙头企业,是集现代渔业、不动产业管理两大板块为一体的民营股份制集团企业”

而中洋集团法人钱晓明担任法人的企业统计如下:

覆盖水产业,酒店,房地产,投资、金属材料化工原料这些行业。表面看来还是有一些实力,不过中洋集团整体负债情况如何,侦探就无从得知了,如果有更了解的朋友们,可以私聊一下。

二、生态渔业产业链融资项目96期(https://www.lianlianmoney.com/enterprise/29724440.html)

此项目期限90天,金额105万元,历史年化收益率9.6%,同样的,上市系集团母公司中路集团担保,企业逾期由中路集团进行本息垫付。

企业背景 借款企业成立于1995年11月,注册资本19920万元。借款企业是国家农业产业化经营重点龙头企业,国家河豚鱼良种场及长江珍稀鱼类繁养殖中心、中国渔业协会河豚鱼分会会长单位。

借款企业营业执照如下:

根据企业介绍以及营业执照,侦探锁定了借款企业“南通龙洋水产有限公司”,

没错,这家借款企业也是中洋集团系的公司,法人代表为钱晓明。

而这家企业在2014年12月份公示了两条动产抵押登记信息,被担保债权数额共1.2亿元,细节如下:

说白了就是公司拿“海水引进系统管网”和“超深水井设备”作为抵押,为借贷合同作担保,抵押权人为华融金融租赁股份有限公司(就是华融资产控股的一家租赁公司),金额一共是1.2亿元,一般情况下,这份借贷合同就算不是这家企业签订的,应该也是中洋集团系签订的,而这家龙洋水产公司作担保。

三、农林渔业产业链融资项目63期(https://www.lianlianmoney.com/enterprise/29706254.html)

此项目期限30天,金额300万,历史年化收益率8%,同样由上市公司中路集团担保,企业逾期由中路集团进行本息垫付。

据介绍“借款企业始终坚持与高校、科研院校合作,科技先行,以质量为保证,以市场为导向,不断开发新产品以提升技术含量,几年来共研发出新型高档水产养殖饲料10余种,特别是公司买断研制的获国家专利资格的养殖饲料市场占有率70%以上。”

通过晒出的借款企业营业执照,侦探锁定了这家借款企业“南通盛昌饲料有限公司”

先说结论,虽然此公司的股东与中洋集团并无关联,不过这家企业的邮箱,与中洋集团的多家公司都是一样的。

这意味着这家借款企业很可能就是中洋集团的关联公司。

四、江苏食品加工行业项目55期(https://www.lianlianmoney.com/enterprise/29311377.html)

此项目期限33天,金额200万,历史年化收益率8%,同样由上市公司中路集团担保,企业逾期由中路集团进行本息垫付。

经查,这家借款企业为“江苏中江食品科技有限公司”(不是江中集团哦,是中江食品),就像上面的企业一样,这家企业的联系邮箱也是“425289504@qq.com”,又是中洋集团系下面的企业。

五、优质建材贸易公司融资项目53期(https://www.lianlianmoney.com/enterprise/16933921.html)

此项目期限60天,金额170万,历史年化收益率8.8%,同样由上市公司中路集团担保,企业逾期由中路集团进行本息垫付。

经查,这家借款企业为“南通银海建材贸易有限公司”,就像上面的企业一样,这家企业的联系邮箱也是“425289504@qq.com”,又是中洋集团系下面的企业。

汇总

以上五项企业借款,全部为中洋集团系公司借款,这次侦探又将网站上所有借款标的数据进行了统计,共644个项目,总金额14.42亿元(文末附项目清单表)。

而中洋集团共涉及项目金额9.68亿元,占所有企业借款的67%,汇总表如下:

说到底,中洋集团累计发布了近10亿元的借款标,而目前联连理财的累计成交量也就才22.12亿元,侦探不得不问一句,借款集中度是不是太高了?

若中洋集团发生债务违约,那么对联连理财的影响将是很大的。因此,若有投资联连理财的投资人,请时刻关注中洋集团的动态哦。

其他

除了中洋集团外,还有与美利金融和融360合作的项目。成交情况如下:

这部分业务为消费金融项目,由合作机构进行兜底。

这两家机构就不多介绍了,美利金融在业内做风控的口碑还不错,而融360目前估值已超10亿美金,近期也未有重大负面事件。

对了,顺便提一句,平台去年曾发布过“上市系神雾环保项目”,一共五期,5000万元。

借款企业“湖北神雾热能技术有限公司”的控股母公司为“神雾科技集团股份有限公司”。

而在2016年的企业年报中,中路实业在这家神雾科技占股近10%,多多少少涉嫌了关联融资。

不过因为总体金额不是很大,而且也是在去年发布的(现已还清),交叉股权也不是很多,因此不重点介绍,大家了解就好。

附联连理财平台所有项目数据:

全部评论:0

需要登录才能发表评论!

需要 登录 才能发表评论