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和平系12家平台乱象:4家涉关联融资 无一有存管

小展 2017-06-13 0
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4月25日,和平影视旗下P2P平台农信国投发布公告称,逾期项目已全部完成兑付,涉及本息及罚息共计2457.98万元。其中,大部分资金来自逾期企业归还,不足部分(212万元)由平台上级单位及控股股东垫付。

农信国投自1月20日发布逾期公告,到4月25日完成逾期兑付,整个过程持续3个多月时间。虽然平台最终通过催收完成兑付,但在此期间投资人却备受煎熬。在今年的监管合规风暴中,“和平影视系”其余的P2P平台运营状况如何呢?

“和平系”还剩12家平台

根据工商信息整理,“和平系”目前还有12家在运营平台,其中100%控股的平台7家,绝对控股的有4家,分别是持股90%的金储宝、持股86%的金钱谷、持股80%的牛伯伯、持股70%的佰亿猫,还有一家持股26%的鱼米金服(持股比例加权计算出来的结果,不考虑其它股东一致行动人)。此外,“和平系”还有3家问题平台,分别是中星财行、花橙金融、金窝理财。

   

权威网贷门户制图

(注:聚胜财富与人人爱家均宣布完成了银行存管,但权威网贷门户进行实测后,从直接存管核心要素看均无法确认,请投资者注意区别。) 

在“和平系”12家平台中,聚盛财富、人人爱家此前分别宣布完成天府银行、恒丰银行资金存管。但权威网贷门户实际测试发现,两家平台在注册过程中既没有提示开通银行存管账户,也没有跳转至银行页面,相关银行也没有发送短信通知(注:由于人人爱爱家官网提示升级维护中,权威网贷门户通过注册人人爱家APP进行了测试。)。中鼎国服、小狗钱钱、中科金服的客服都告诉小编,正在和银行对接数据,但权威网贷门户无法核实这一信息的真伪。另外9家平台在银行存管方面暂无进展。

权威网贷门户注意到,在“和平系”12家在运营平台中,5家平台未披露累计成交额,8家平台未披露待还金额。权威网贷门户向聚盛财富客服求证是否披露交易数据,对方表示,“成交数据是公司内部信息,不方便透露,请您理解。”

需要指出的是,无论是银监会下发的网贷管理暂行办法,还是互金协会发布的96项信披指标中,网贷平台交易数据都是强制披露事项。

另外,小狗钱钱5月运营报告与网站公布的交易数据竟然不一致。5月运营报告显示,截止到2017年5月底,其累计交易金额为8.5亿。但蹊跷的是,在小狗钱钱官网首页底部的平台数据中,平台成交额显示为7.49亿。两个数字相差超过1亿元。

   

截自小狗钱钱5月运营报告

截自小狗钱钱官网首页

“甩锅”套路一波接一波

1月24日,中星财行发布逾期公告。4月27日,中星财行公告称已完成60%以上的逾期兑付,原计划将于4月完成全额兑付的款项将延迟至5月20日。然而,自5月15日之后中星财行客服失联,中星大地官网也无法打开,法人代表单钱君不再接听电话。

值得注意的是,中星财行发生于逾期的前两天,也就是1月22日,中星财行股东发生了变更。股东由中星大地集团变更为中星大地(杭州)实业有限公司。股权变更前,中星大地集团全资控股中星财行,其背后的三个股东分别是中星大地国际贸易发展中心、宁波中星物产有限公司和华星联合资产管理有限公司。三家公司中,两家公司的股东均包括中星大地国际贸易发展中心,而该公司是和平影视旗下直属企业。

1月25日,和平影视曾发布公告称,公司下属两家互金平台(农信国投、中星财行)出现逾期情况,已责令其上一级主管部门负责开展调查工作并负责善后,并对中星大地宁波金融科技有限公司、深圳农信通互联网金融服务有限公司分别做出经济处罚300万元的决定。目前,该公告已被删除。

另外,据权威网贷门户此前报道,除了部分活动标没有披露借款方以外,金钱谷一共就两个借款人,分别是国研文化经济发展(上海)中心(和平影视100%持股),后面14页借款人都是上海裕达金融投资股份有限公司(和平影视持股84%)。这两家公司都是和平影视的关联公司。权威网贷门户由此认为,金钱谷已沦为和平影视的“提款机”。

耐人寻味的是,5月23日,上海裕达金融投资股份有限公司的大股东上海浩定实业有限公司的股东发生变更,股东由上海成雨投资控股有限公司变更为上海元储贸易有限公司。也就是说,现在的上海裕达金融投资股份有限公司与和平影视已经没有直接关系。

和平100%控股平台被预警

权威网贷门户注意到,钱妈妈也涉嫌替关联企业融资。例如,编号为“乐贷宝F095(9期)”的项目,借款方是马鞍山中加置业有限公司。该公司股东合肥众聚利实业发展有限公司(持股:20%)的母公司是上海成雨投资控股集团有限公司(和平影视直属企业)。

另外,项目编号为“票据宝H113(6期)”的借款企业是上海中千能源科技有限公司,该公司的股东上海惠瀚资产管理有限公司(持股:30%)的股东也是上海浩定实业有限公司,金钱谷涉嫌自融项目借款方股东中也曾出现上海浩定实业有限公司。(见上文)

另外,宣称已上线银行资金存管(天府银行)的聚盛财富,近日也被曝标的造假、涉嫌自融。

据媒体报道,项目编号“中胜180第二百七十四期”借款企业是上海朗兆机电设备有限公司,法人代表为江建平。工商资料显示,江建平与聚盛财富法人蔡金海同为上海汉州互联网金融信息服务有限公司和上海汉州资产管理有限公司(下称:汉州资产)的股东。

百科资料显示,汉州资产控股股东是上海中和世纪工贸有限公司(和平影视孙公司)。但工商资料显示,汉州资产的股东是蔡金海、江建平,2016年11月4日,股东由刘培平变更为蔡金海、江建平。

另外,项目编号“小胜30第一千三佰五十四期”、“小胜30第一千三佰三十一期”分别对应借款企业是上海梓途进出口贸易有限公司(下称:梓途贸易)和上海瑟匹贸易有限公司(下称:瑟匹贸易)。

其中,梓途贸易的股东为自然人贾定敏和吴敏。瑟匹贸易的股东为自然人杨秀文、谢世瑞。两家公司看起来毫无关系,但搜索瑟匹贸易的联系电话:18072012233发现,吴敏、杨秀文、李洪者和贾定敏,分别是4家公司法人代表。由此来看,瑟匹贸易与梓途贸易是关联企业,却同时在聚盛财富借款

6月12日,权威网贷门户统计聚胜财富前3页借款项目发现,**(上海)国际贸易有限公司借款金额已高达600万元。

   

 

权威网贷门户根据经营范围锁定该借款企业是米盟(上海)国际贸易有限公司(下称:米盟贸易),工商资料显示,该公司股东是贾定敏和吴敏(与梓途贸易的股东完全一致)。也就是说,聚胜财富不仅借款项目超额,同时还存在同一控制人的不同企业在平台融资。

在天眼查里搜索米盟贸易、梓途贸易的联系电话:15901776899发现,显示相关公司多达70个。权威网贷门户致电该手机号,语音提示为上海霞光自由贸易区代理注册服务中心。也就是说,以上两家公司是中介代理注册的公司,但这两家公司与另外68家公司是否存在关联,权威网贷门户无法核实。

同样的情况也发生在人人爱家平台上,权威网贷门户注意到,此前有媒体报道聚盛财富与人人爱家借款企业高度重合,两个平台通过上海奋雄商业保理有限公司进行融资,该公司注册资本5亿元,实缴资本却是0。以项目编号“稳赚一月M2680“为例,借款方是上海合仕壁珠宝有限公司,该公司两个自然人股东是刘世品和张仕友。值得注意的是,刘世品是人人爱家的法人代表,明显涉嫌自融!

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