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羊毛党注意了,国资背景造假新案例——酷盈网

小展 2017-06-07 0
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2016年对于P2P的发展而言是个拐点,伴随着平台跑路的屡屡发生,投资者开始变得理性,不再单纯被高收益所吸引,因为投资者开始明白,高收益的背后可能掩藏着本金损失的风险,

于是,P2P平台的背景开始成为投资者的重要考虑选项,知名风投不错,国资背景更好。但正所谓「你有张良计,我有过墙梯」,很多平台为了吸引资金,想尽办法粉饰自己的股东背景,通过国资公司入股,达到隐形背书的软效果。

但是这个时候就会出现良莠不齐的现象,P2P行业的高风险让知名国企都不太敢介入这个行业,于是就出现了购买国资背景的事情。

2016年较为出名的几个派系:华信系、和平系、浙江光大系(已瓦解)旗下平台均有买壳增信的嫌疑。

2017年截止目前的暴雷平台中就包括所谓的国资平台:吉汇金融、合拍贷。诚然优秀实力强劲的国资企业确实能够增强P2P平台的实力,最终达到高效发展的最终目的,但可恨很多诈骗平台如君享金融等通过购买软背书代持股行犯罪之事。

所以最近我也为投资者对国资系平台进行筛查,一个于2016年上线的国资系平台引起了我的注意--酷盈网。

酷盈网的国企股东是个什么鬼?

酷盈网的运营主体为中凯拓富(北京)金融信息服务有限公司,成立于2015年3月,法人为李小民,公司注册地为北京。

(来自天眼查)

酷盈网在其官网宣传自己为国资平台,其股东名单也的确出现了一家国企:山东省鲁岳经济开发总公司(以下简称山东鲁岳)。

(酷盈网的股东结构,来自天眼查)

2016年11月也的确有酷盈网与山东鲁岳举行了战略合作签约仪式的新闻。

(该文章在不少平台发布,看来酷盈网花了不少公关费)

平台官方宣称该国资公司参股20%,按照平台注册资金5000万来核算,至少投资额在1000万

(来自酷盈网官网)

但是很奇怪的是,工商变更记录显示,山东鲁岳直到2017年4月27日才进入到酷盈网的股东名单中,而且投资金额和持股比例都未透露,这不得不让人怀疑其投资的真实性。

(酷盈网的工商变更记录)

接下来查询山东鲁岳的工商信息:

(来自国家企业信用信息公示系统)

该公司法人为杜永春,体制为全民所有制,所以的确是一家国企。但是该公司的注册资本仅为300万元,规模较小。而且我发现一个很奇怪的现象,该国企的股东信息竟然是「暂无主管部门(出资人)信息」。

线索难道到此断了吗,我保持不到黄河心不死的精神,继续向前。最终通过山东鲁岳的官网我们找到了线索。

(来自山东鲁岳的官网http://www.sdluyueedc.com/)

上面这张图片中,我们可以明显看到,山东鲁岳的杜总其实是另外一家山东省经济发展总公司(以下简称山东经发)的老总。

通过山东省经济发展总公司的官网我们可以看到他们的隶属关系。

(山东经发网站显示,山东鲁岳为其子公司)

所以这就是说,酷盈网的国企股东其实是山东经发。那么山东经发的实力如何呢?我们又来看另外一则报道《山东经发债务谜局,旗下资产众多却负债过亿》

原来如此,连国资公司法人都自己承认了他们是三无企业,被提起诉讼的债务都超过1个亿,对于下属公司山东鲁岳对酷盈网的参股我深感怀疑!!!我们有理由怀疑所谓的国资参股仅仅是代持股!!!

如果说这次国资入股仅仅是平台增信的运营手段,那平台本身的素质如何呢?这就要看看平台另外两个股东:北京华盛恒亿商贸有限公司(以下简称北京华盛)、河南巨鸿机械铸造有限公司(以下简称河南巨鸿)。

在北京华盛的工商变更信息上我们不难找到酷盈网董事长李小民的踪迹。

而河南巨鸿机械铸造有限公司的法人代表就是李小民。

通过工商信息的验证我们有充分理由怀疑李小民为酷盈网平台的实际控制人。

另外我发现关于李小民及其公司在2016年11月21日的一则1000万民间借贷纠纷的裁定书。无独有偶,与国资入股的时间十分吻合。

在去年年底的时候,李小民吃上了民间借贷的官司,与此同时又大肆宣传国资入股,不得不让我怀疑当时的动机。

与此同时,李小民和河南巨鸿现在已经被列入失信名单之中。

所以对于酷盈网的几位股东,我也只能深表遗憾了,各位投资者还是谨慎为上。

借款项目存在自融嫌疑

看来要进一步仔细看看平台的标的,看看还有没有更大的问题。首先是这个项目:

(以上均来自酷盈网)

经过比对,我们确定,该借款公司为廊坊市旺昌商贸有限公司。

该公司的注册资本直到2016年11月4日才从3万元的公司变更为100万元,而且这100万元还只是认缴,不是实缴。

但是在借款项目详情中,酷盈网宣传该公司16年营业额为9102万元,实力雄厚,结合工商信息,我不得不倒吸一口冷汗,严重质疑平台的借款人信息造假!

我们再来看一个标的,借款公司来自河南驻马店。

(以上依旧来自酷盈网)

经过比对,我们确认该公司为驻马店市宏宇纸箱包装彩印有限公司(以下简称驻马店宏宇)。

值得注意的是,驻马店宏宇的股东陈志红、监事李忻,与李小民一起均出现在前文的裁定书被执行人序列,可见关系匪浅。

果不其然,驻马店宏宇与酷盈网之间存在着密切关联。我现在甚至怀疑,李小民与李忻之间存在亲属关系。如果真的如此,那么酷盈网的自融就洗不干净了。

(李忻是联系借款企业与酷盈网的关键人物)

看完这两个标的之后不知道大家是什么感受,对于我而言,我可以得出以下3个结论以供大家参考:

1.就该平台的国资股东来说,三无国资已无任何增信可言;

2.平台股东李小民在平舆县涉及严重民间借贷问题;

3.根据平台的标的情况,该平台还严重涉嫌借款人信息造假自融,并且资金流向直接到李氏公司。

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