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关于投融长富系,这些事情你需要知道。

小展 2017-04-30 0
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导语:题记:女神有三宝:干嘛、呵呵、去洗澡

投融系也有三宝:长富理财、念钱安、投融家

投融系的三个平台是15年之后陆续上线的,那么在进入这个行业之前他们是干什么的呢?

线下理财起家,专门服务大爷大妈

投融系三个平台同属「杭州投融长富金融服务集团有限公司」,投融长富的股东是「李振军」和「李丽娇」,这两位正是展达金融服务外包集团有限公司的股东。

图片截自企查查

那么这个展达金融是干什么的?在公开资料中未搜索到太多关于展达金融的介绍,但是局座发现了一个叫展达金融的微信公众号。

局座通过展达金融的微信公众号发现了一些痕迹,比如这样的↓↓↓

图片截自展达金融微信公众号

再比如这样的↓↓↓

图片截自展达金融微信公众号

投资送大米、送油,这不就是线下理财的套路吗?但是展达不仅送米送油,还要送现金红包,尤其是对象还是大爷大妈,听到这,各位看官应该是明白了,投融系的股东以前就是做线下理财起家的。

其中两家曾是光大系的一员

之后,局座又通过公开信息查询到李振军目前持有香港上市公司投融长富26.49%的股份,也这是投融三宝宣称的上市系的由来。但是在更早之前,它们的背景更为华丽,是“上市+国资”两道技能傍身。

这年头,有爹不认儿子的,比如和平系,出现问题立马甩锅;也有儿子不愿意认爹了,比如光大系“臭名远昭”后,它的儿子们都高调地与他断绝关系,怕因为这个爹影响了自己的大好前程,其中就包括投融系的念钱安和长富理财。

图片截自企查查

念钱安担保公司关联公司借款、涉嫌拆期限

念钱安上有一个担保公司叫「杭州世鼎资产管理有限公司」,名为“烟雨-YY.201702023”的标的借款企业为「浙江乐生达实业有限公司」,后者的股东是三个自然人,看起来与担保公司没有关系。但局座通过变更记录查询到,2016年底,有过一次股东变更,再此之前担保公司世鼎资产正是借款企业浙江乐达的股东。

图片截自企查查

在借款前进行了股权变更,让人不禁怀疑仿佛是在掩饰什么。更引人注意的是,该担保公司的关联企业长期在念钱安借款。局座2月18日就发现了该企业的借款项目,时隔两月,该企业在平依然在平台借款。

此外,念钱安的项目还涉嫌违规拆期限现象,比如名为「烟雨-YYB.201704010」、「烟雨-YYB.201704013」、「烟雨-YYB.201704014」的标的,借款企业同为「舟山凯维燃料油有限公司」,借款合同显示的借款期限为365天。

图片截自念钱安官网

 但是对应的标的期限却分别是45天、60天、90天,借款人借365天是基本不会提前还的,如果到了45天、60天或者90天,平台哪来的钱给投资人还本付息呢?这也是拆期限的可怕之处,此外还需要提一下的是,念钱安还没有银行存管。

图片截自念钱安官网

长富理财借款企业债务缠身

观察长富理财的项目,不难发现一个基础资产方为「山西***公司」,因为该企业长期频繁地在平台借款。局座最早看到该借款企业是2月16号,时隔两月,到今天依然有该企业的借款标的。

图片截自长富理财官网

但有意思的是材料公示中的基础资产方营业执照显示该公司注册于2007年10月09日,注册资本3000万,法定代表人为郑某,以及营业范围包括天然气等。根据这些信息局座迅速锁定到了一家名为「万荣县天丰达燃气有限公司」的企业,显然该企业名称与「山西**公司」相差甚远,那么这个「山西**公司」到底是谁呢?接着往下看。

图片截自长富理财官网

「万荣县天丰达燃气有限公司」股东为「山西天丰达能源集团有限公司」和「宁仙果」,看到这里这个「山西**公司」可谓是有着落了,正是借款企业的股东。

那么为何会出现借款企业描述和相关营业执照不一致的情况呢?局座判断有两种可能:一是运营团队笔误或者营业执照上传错了,但这个借款企业的标长期发布,不被人发现错误的可能性很小,且借款企业肯定会提供自己的营业执照来借款,不可能用别人的,如果有人恶意拿别人的营业执照借款,风控人员也应该会在第一时间发现。

二是通过这种方式来影响投资人对借款企业的判断,为何要影响,原因有很多种,其中一种可能就是借款企业可能存在很多不能“示众”原因,比如资质不是很好。

查看「万荣县天丰达燃气有限公司」的工商信息倒也是验证了这一点。2015年底,借款企业有一条被执行人信息,原由其与中十冶集团的建设施工合同纠纷,其与关联公司欠十冶集团98.97万元未还清,最终法院判决十日内共同支付十冶集团有限公司工程款98.97万元以及利息。之后,十冶集团向法院申请强制执行,最终划转万荣县天丰达企业726000元存款。

图片截自企查查

此外,局座还发现,「万荣县天丰达燃气有限公司」已将全部股权质押给了昆仑银行股份有限公司西安分行取得借款。质押股权,到处借钱,这个套路在《人民的名义》上看到过,万荣县天丰达仿佛就是大风厂在现实中的投影。

图片截自企查查

局座有话说

好朋友,借一两次钱,我觉得你有困难,我可以帮你,人之常情。

但是你时不时来跟我借款,把我当成提款机,我肯定不乐意,就算我乐意,你也不好意思一直来借。

如果你长期来我这借款,我没有翻脸,你也没有害臊,还保持着革命友谊,就证明我们两个人已经签署了某种协议或者达成了某种共识,但能确定的是一定是双方都能占便宜的那种。

来源:P2P情报局 作者:局座

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