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厦门P2P平台鲸鱼宝或涉嫌资金池 曾被平安啪啪打脸

小展 2017-03-21 0
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近日,凤凰WEMONEY的朋友圈被多条类似于“厦门金融办上线风险‘存证云’风险防控预警平台”的信息刷屏。按照文章的说法,接入这个系统后,平台的合同数据、银行的资金流数据会进行匹配对比,能够防范资金流转风险……

透过各种专业的术语,凤凰WEMONEY注意到,厦门金融办打造的这个平台首批备案试点企业中,有一家名为鲸鱼金融的平台。在下载并体验其产品后,凤凰WEMONEY认为,有些问题应该放在台面上来谈谈。

说起鲸鱼金融,其实很多人并不陌生,就是之前“抱大腿”,结果被平安打脸打得啪啪响。鲸鱼金融旗下有一款理财APP,名为鲸鱼宝。早期,鲸鱼宝主要是向投资者分销陆金所旗下定期理财产品“稳盈-安e”。在其页面也总会看到一些与平安相关的痕迹,比如宣传语为“平安债权,担保平安”等等。此后,陆金所两度发布公告称与鲸鱼宝无合作,平安集团也正式向厦门市中级人民法院提起诉讼,起诉鲸鱼金融侵犯中国平安商标权,并索赔800万元。

P2P平台鲸鱼宝是什么

鲸鱼宝是厦门吉才神金融信息技术服务有限公司旗下鲸鱼金融打造的国内最高的宝宝理财增值服务产品。年化收益超过6.0%,一元起投,随存随取。资金转入鲸鱼宝即购买了世界500强金融机构旗下子公司的债权组合。平安融资担保(天津)有限公司提供全额本息保障。

"鲸鱼宝"的高调推出,必将引发互联网金融活期理财战争时代的暴风骤雨革命。

P2P平台资金池有哪些风险

一是诈骗跑路风险。在市场经济中,最典型的资金诈骗行为是所谓的“庞氏骗局”,组织者向子虚乌有的项目投资,并许诺给投资者高回报来诱骗更多的人上当,不断借新债还旧债并支付高额利息,直到资金链断裂,组织者跑路,投资者血本无归。

二是涉及非法集资风险。在外部监管约束不力的环境中,一些P2P平台很容易跨越所从事的资金媒介业务,陷入当前法律所禁止的非法集资陷阱和误区。例如,有些平台对外允诺高收益率,事先归集投资者的资金;有些平台以自身名义为债权提供担保;有些平台并未实质性转让债权,而是利用关联企业进行自保自融等,实际上搞资金池,再投资于项目,甚至借款被用于非法用途等。

三是掩盖坏账风险。如某个项目无力还款,平台可以拿新用户进来的资金代偿而外面的人根本看不出来,这样就创造了一个“平台没有坏账”的假象。

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