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国美系为旗下地产公司自融 4家平台3家无银行存管

小展 2017-03-13 0
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近日,国美在线金融被曝资金流向自家地产公司。值得注意的是,这是继美美理财被曝为失信企业融资之后,“国美系”P2P平台又一次被媒体曝光。

国美在线金融“美美赚-国金1号”系列产品的年化收益率9%,投资期限365天,项目金额100万,1000元起投(单笔限额5万),还款方式是一次性还本付息。

图来自:国美在线金融

根据项目详情,该系列项目由鹏润控股提供担保,借款企业是西安鹏润置业有限公司(下称:西安鹏润)。值得注意的是,鹏润控股董事长黄秀虹同时也是国美在线的股东。

图片来自:国美在线金融

注:虽然没有直接写明借款企业是西安鹏润,但根据国美在线金融的信息披露方式,产品介绍栏目展示的是融资方的信息。

工商资料显示,西安鹏润成立于2014年10月14日,注册资本5000万,法人代表黄秀虹,唯一股东是鹏润置业有限公司,黄秀虹任执行董事兼总经理。公开资料显示,黄秀虹鹏控股的董事长、国美创始人黄光裕的妹妹。

据网贷天眼了解,除西安鹏润以外,重庆鹏泽房地产开发有限公司(下称:重庆鹏泽)也在国美在线金融融资。工商资料显示,重庆鹏泽与西安鹏润是兄弟公司,同属鹏润置业的全资子公司。

工商资料显示,鹏润置业与国美在线都是国美控股旗下公司。

图片来自:天眼查

综上来看,国美在线金融不仅涉嫌关联担保,而且涉嫌替关联企业融资。

去年8月发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》(下称:暂行办法)明确规定,网贷平台不得为自身或变相为自身融资。此外,国美在线金融还违反了网贷暂行办法中企业单笔借款超过100万元的限制。同时该平台也没有上线银行存管。

根据暂行办法,国美在线金融这几项违规有12个月的整改期,目前还剩半年时间。

据网贷天眼观察,3月13日,国美在线金融前5页产品中只有第一个项目不是西安鹏润的融资项目,按照每个标的100万融资额计算,西安鹏润在国美在线金融合计融资达4900万元。

值得注意的是,由于国美在线金融只显示前5页的产品信息,西安鹏润与重庆鹏泽在国美在线金融累计融资金额无法统计。

《国美旗下美美理财为失信企业融资 风控形同虚设?》

在网贷天眼此前的报道中美美理财涉嫌向失信企业借款650万元。

据网贷天眼了解,“国美系”共有4家互金平台,分别是国美在线金融频道(国美控股)、华人金融(国美控股持股55%)、美易理财(国美控股)、美美理财(鹏润控股)。值得注意的是,无论是国美控股还是鹏润控股,幕后实际控制人都是黄秀虹(黄光裕妹妹)与杜鹃(黄光裕妻子)。

目前,除美美理财上线了厦门银行存管外,华人金融、国美在线金融、美易理财都没有银行存管。

延伸阅读

上市系P2P平台涉嫌自融自担并非首例

《格力地产旗下平台海控金融 涉嫌关联融资、关联担保》

2016年11月14日,网贷天眼发布报道文章曝光称,海控金融与珠海格力建材有限公司(借款企业)、重庆两江新区格力地产有限公司(担保方)都存在关联关系。

2016年11月22日,格力地产(股票代码:600185)发布公告回应上交所的问询函称,融资人格力建材是格力地产孙公司,海控金融为格力地产全资子公司,担保人两江格力是格力地产控股孙公司,三家公司均为独立法人实体,担保人、融资人和海控金融之间没有相互持股关系。经向公司了解,截至法律意见书出具日,海控金融没有收到地方金融监管部门的处罚、通知或整改要求。

据北京商报报道,2016年11月23日,海控金融已下架被质疑的企业融资项目,只剩下个人融资项目。海控金融客服表示,最近平台在做运营调整,因此将企业融资标的下架,至于未来什么时候重新上线企业标的,目前暂不清楚。

网贷天眼注意到,目前海控金融已上线个人融资和企业融资标的。值得注意的是,从标的现有的信息披露来看,企业融资标的已不涉及自融。

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