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中业兴融资金投向不透明 疑似拆标和输血文山市烂尾房产

小展 2017-03-11 0
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网贷天眼上,有贴爆料中业兴融自融、拆标、信息不透明、风控不严等。

信息不透明

中业兴融的一款定期理财产品——企融宝,该产品的借款方均为企业。项目期限从3个月到12个月不等,年化收益率在10%到15.7%之间。从公开的借款企业信息来看,只有注册资本和成立时间是透明的,公司名称、注册地址均未公开。

拆标

中业兴融网站上基本上项目金额都是50万元。这么多企业的借款需求都是50万元,也真的是一件挺巧的事情。也不得不令人怀疑中业兴融有拆标的行为。例如一个500万的标的可以拆成10个50万的标的。
企融宝借款标题的命名方式,每个标的名称都会有几个大写字母,代表企业名称。例如今天的12月标标题为:企融宝-170302TA0206  其中有"TA"两个字母,代表的就是“云南泰安建设工程有限公司” TA就是泰安的首字母大写。


企融宝产品中一直都是上述列表中的企业在轮回借款,要么月标、要么就是3月或者6月标和12月标。一共发布了192页,也就是差不多1920个标。每个标金额是50万,总额9.6亿。 其中发布次数最多的公司融资金额高达1个亿,但是注册资金却不足千万。
从上述借款企业中,也可以看到,有大量的企业是三鑫XXX,而这些企业大都是云南三鑫集团有限公司旗下企业。

云南三鑫集团号称下辖36个法人公司、160个分支机构(单位),拥有6386名员工,分布在文山、昆明、曲靖、楚雄、红河、保山、福州等地,主要从事房地产、餐饮住宿、娱乐、文化、电力、矿产、物管、物流、租赁、金融等28个行业。

其创始人金朝水做过3次“囚徒”,遇过10次车祸,赤手空拳打下了一个总资产达9亿多元的“江山”。

目前云南三鑫有法院判决53条,被执行信息1条。大多数诉讼原因为延期交房。而在法院判决书看到三鑫集团这样的一段辩解:答辩人无法如期交房是由于如今的经济大环境不景气,在此期间有不计其数的房地产企业破产。答辩人在如此环境下,虽然未能如期交房,但也努力筹集资金。

在其他执行信息中,三鑫集团广发银行借款8000万元被起诉还款。而且民间借贷也有好几笔正在诉讼中,总额也有几千万,三鑫集团其实资金链看起来并不轻松。

在网贷天眼上,中业兴融也承认了与三鑫集团的关系但否认其拆标行为:云南三鑫集团与中业兴融没有任何法律、经营关系,仅仅为推荐与被推荐的合作关系。1个公司在同一时间段都会存在短期、中期、长期的资金需求,根据不同期限的需求进行借款,以减少资金成本。因此,一个公司同时分别借3月、6月、12月的款项是根据自身所需的情况而定,如同1个人同时有长期的房贷与短期的车贷一样。中业兴融的每个标的都对应一个借款合同,不存在拆标的情况。

中业兴融目前成交额是45亿元,如果真如网友所言,那将有近10亿项目均是给三鑫集团,如果三鑫集团产生流动性危机,那将会是中业兴融多米诺骨牌倒塌的开始。
最后内幕君提醒读者,投资P2P时即使公司资质完善,也尽量远离不景气行业。而这些行业则包括房地产、矿产、造纸、光伏、钢贸等产能严重过剩产业。虽然一线城市的房地产不一定属于过剩产业,不过监管层目前已经明确反对P2P资金入楼市了。

来源:P2P内幕综合自网贷天眼

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