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钱牛牛被曝涉嫌欺诈:标榜最高预期年化收益达250%

小展 2017-03-07 0
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平台曝光
平台名称: 钱牛牛
平台链接: http://www.qianshengqian.com
曝光原因: 钱牛牛被曝涉嫌欺诈:标榜最高年化收益达250%
(原标题:“钱牛牛”产品涉嫌欺诈 公开挑战互联网金融监管底线)
引言:近日,《投资有道》杂志接到投资人爆料称,钱牛牛存在虚假宣传、发布大量虚假标的、标的产品收益存在赌博成分以及巨额资金去向不明等问题。据记者查询了解到,钱牛牛是一家成立不到两年的P2P网贷平台,头顶着中国互联网金融协会首批会员单位、先后获得A、B两轮共计2000万美元投资等耀眼光环。据钱牛牛官网显示,截止目前,累计用户已超百万、累计投资金额达到40亿元。
近日,《投资有道》杂志接到投资人爆料称,钱牛牛存在虚假宣传、发布大量虚假标的、标的产品收益存在赌博成分,涉嫌欺诈,以及巨额资金去向不明等问题。
对于钱牛牛这样一家P2P平台,相信很多人并不陌生。这家成立于2014年的互联网金融平台,在成立的当年9月就获得知名机构蓝驰创投1000万美元的A轮投资,曾引起市场一片惊诧。2015年11月,该公司又获得由元璟资本领投、蓝驰创投跟投的千万美元B轮投资。据钱牛牛官方宣称,自上线20个月以来,累计投资金额超过40亿,用户近百万人。而且“合规、主动拥抱监管”一直是钱牛牛对外宣传的一大亮点,中国互联网金融协会首批会员单位和上海互联网金融协会会员单位也是该公司对外宣传的两大金字招牌。
对于头顶光环、背靠大树的钱牛牛来说,如果爆料内容属实,那么将是P2P网贷行业的又一惊雷。为此,记者展开了多方调查。
两个公司实际是一家
根据调查,记者了解到目前行业内叫“钱牛牛”的公司有两家,一家是深圳钱生钱互联网金融服务有限公司(简称深圳钱生钱),另一家为上海乾生乾金融信息服务有限公司(简称上海乾生乾)。
而根据工商注册信息显示:深圳钱生钱互联网金融服务有限公司,法人代表倪抒音,注册时间为2014年7月24日,注册资金为1000万,股东分别为蔡军、谢朝晔、倪抒音。经营范围为:投资管理(不得从事信托、金融资产管理、证券资产管理、保险资产管理等业务);投资咨询、商务信息咨询等。上海乾生乾金融信息服务有限公司,注册时间为2014年9月26日,法人代表谢朝辉,注册资本1000万,股东分别为倪抒音、谢朝晔、蔡军。经营范围为金融信息服务(不得从事银行、证券、保险业务),接受金融机构委托从事金融信息技术外包,接受金融机构委托从事金融业务流程外包,接受金融机构委托从事金融知识流程外包,投资管理,投资咨询,商务咨询等。
钱牛牛被曝涉嫌欺诈:标榜最高预期年化收益达250%
经过比对,不难发现这两家公司实际上是同一批股东,只是法人不同而已,很有可能就是两块牌子一帮人马。而对于两家公司的关系,钱牛牛的工作人员则向记者表示:“我们是VIE结构,在VIE体系下需要有两个公司,虽然经营主体不一样,但实际控制人都是一样的,所以是同一家公司。我们网站备案用的是深圳公司,APP及其他签约合作用的是上海公司,其实这两家是一样的”。
实缴资本为零风投股东不见身影
据钱牛牛官方宣称,曾分别于2014年9月以及2015年11月获得两轮千万美元融资,但是记者在查询工商注册信息时发现,无论是上海乾生乾还是深圳钱生钱的股权结构中,均没有发现风投机构蓝驰创投以及元璟资本的相关信息。而且,这两家公司的注册资本均为1000万元,但是实缴注册资本金均为零。
那么,钱牛牛之前宣传的获得A、B两轮融资超2千万美元的真实性到底怎样?在此之前,钱牛牛内部工作人员告诉记者,该公司属于VIE结构。一位投行界资深人士告诉记者,对于VIE结构的公司,在海外会有一家协议控制的离岸公司,而这些所谓的风投如果真的存在,那么这些投资款很有可能就是投向了这家在海外注册的离岸公司里。而这些投资款如果要进入钱牛牛公司也往往会以股东借款的形式,在法律和道德上都是存在一定的风险的。
需要特别注意的是,目前钱牛牛官方公布的数据是累计投资金额已经达到40亿,如果该平台出现逾期挤兑情况,那么钱牛牛是如何保障投资人能够顺利拿回本金?对此,记者向钱牛牛提出质疑,但是遗憾的是,钱牛牛却未给予回应。
最高预期年化收益达250% 产品涉嫌欺诈
随着银行预期利率的不断下行,P2P网贷产品收益也逐渐在降低,目前市场上高于14%预期年化收益的产品已经比较少见。但是就在钱牛牛官方APP中浮动理财产品极力推荐的“鲨鱼计划”,记者骇然见到标注预期年化收益在0-250%的标的。这难免让人疑惑,目前是什么项目能够保证如此高额的收益?

以其5月30日推出的鲨鱼计划0805期为例,产品介绍为“该产品是钱牛牛和知名期货公司合作推出的一款保本+浮动收益的结构化理财产品,期限60天,浮动收益挂钩白银(代码:AG1612),白银涨多少拿多少。”而对于产品募集资金规模以及最终资金去向均未作任何说明。难道该产品的融资最终进入了白银期货市场吗?虽无证据,但是该笔资金最终流向股市、白银期货的可能性还是存在的。

钱牛牛被曝涉嫌欺诈:标榜最高预期年化收益达250%
这种手法其实与赌球性质很相似,甚至在钱牛牛之前发布的产品中,也有直接以CPI指数、足球比赛、股市作为标的产品。
记者在钱牛牛官方网站上还发现,2016年4月28日,由钱牛牛理财原班人马打造推出的“钱牛牛”正式上线。据钱牛牛官网显示,钱牛牛前身为钱牛牛理财APP中的明星产品:“鲨鱼计划”——一款与知名券商合作推出的保底+浮动收益的结构化理财产品,挂钩标的为华夏上证50指数、黄金期货等金融衍生品,用户只需判断涨跌走势即可博取最低预期年化5%、最高36%的超高收益。
钱牛牛被曝涉嫌欺诈:标榜最高预期年化收益达250%
一名互联网金融行业专家告诉记者,从钱牛牛这种操作手法来看,不仅仅是违规的问题,是犯罪,比违法严重多了。他说“不以真实交易为基础的都是诈骗;而且CPI是物价指数,没法做成产品的。同时,白银、豆粕贵金属和大宗都不可能保本。而竞猜本身就是赌博。”
记者也曾前往钱牛牛位于上海明基广场C座2楼总部探访。记者发现,近500平的二楼,仅有钱牛牛一家公司在此办公,场面气派。现场一名工作人员告诉记者:“现在有300多名员工,其中技术人员就有60多人,其余的是销售人员和风控人员。场地已经容纳不下这么多人,后期估计要换一个更大一点的办公场所。”
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