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猛料|信融财富:空壳公司的巨额借款都去哪了?

小展 2017-02-21 0
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这是P2P情报局的第018

题记:是风控能力弱,还是假装看不见?

局座虽常在互金行业行走,却也经常要面对选题的烦恼,好在局座(个人微信:iseeyounow2012)有万能的局友,每当“黔驴技穷”愁选题的时候,你们总不会让我失望,比如,昨天就有人和局座爆料说业内老平台信融财富可能涉嫌发假标,局座从来都是一份证据一份话,根据爆料人提供的线索查证如下,列位看官自行判断。

关于信融财富

信融财富成立于2012年3月,董事长为齐洋,2015年6月,信融财富曾发布即将接受香港上市公司普汇中金战略投资的消息,实际并未成功。官方说法是“受去年港股受内地股市拖累,港资定增未果,且受到外汇管理局的审查程序比较繁杂,这次战略投资最终未能落实。”此事曾被投资人质疑虚假宣传。2016年12月30日,信融财富再次宣布引进战略投资,股东包括张朋起、天津德棉矿业有限公司、深圳金砖城市先导基金管理有限公司。公开信息显示,信融财富在2016年12月14日完成了股东信息等多事项变更,张朋起和天津德棉矿业有限公司各占股5%,深圳金砖城市先导基金管理有限公司占股2%。

                                       (截图来自信融财富官网)

据网贷之家数据显示,截止今日信融财富待还余额逾25亿,评级排名为21名

                                   (截图来自网贷之家)

                                   (截图来自网贷之家)

深圳的借款企业疑点重重  

标的编号为信·优资贷-1702131,借款金额为1000万,虽然借款企业打了马赛克,局座(个人微信:iseeyounow2012)还是通过数据比对发现了借款企业的真实信息。

                                  (截图来自信融财富官网)

                                 (截图来自信融财富官网)

局座(个人微信:iseeyounow2012)发现一家名为:深圳市喜美珠宝首饰有限公司的企业信息和该借款企业相符。据企查查显示,该企业变更记录有21项,变更项目包括股东及公司名字,吴志成为其单一自然人股东。(原名为深圳市志鹏飞扬装饰设计工程有限公司)

                                       (截图来自企查查)

然而局座(个人微信:iseeyounow2012)通过深圳企业信用网查询显示,被信融财富描述为“该公司经营十年之久,实行现代化的企业管理制,拥有一批经验丰富的管理型人才;该公司此前参与一项目投资,因资金回笼需要较长的时间,故提出借款申请,用于资金周转;经评估:该公司营业状况稳定,信用良好,无不良记录,具备可靠的还款能力。”的借款企业竟然没有员工参保记录

                                   (截图来自深圳信用网)

同样的事也发生在标的编号为信·优资贷-1702203系列之一(借款金额200万)借款企业上。

                                 (截图来自信融财富官网)

                               (截图来自信融财富官网)

局座通过数据比对发现,一家名为深圳中创联婺科技有限公司信息和该标的借款企业信息完全吻合。一样的配方,熟悉的味道。据企查查显示,该公司变更记录为8项,变更后公司由一名为宋晓涛的人全资控股。

                                     (截图来自企查查)

一样的配方,熟悉的味道。这个成立于2013年被信融财富描述为“具有划时代特色的企业”竟然也没有员工参保记录

                                       (截图来自深圳信用网)

而深圳信用网显示,成立于2012年的信融财富员工参保人数为64人,对于这样的结果,局座百思不得其解。

                                     (截图来自深圳信用网)

迷一样的2000万

在一个编号为信·优资贷-1612091(以资金周转名义借款6个月,金额为2000万)借款标的中,局座通过数据比对发现一个家名为洛阳乾成光电技术有限公司和该借款企业信息相符。据工商信息显示,该企业注册于2015年12月31日,注册地址为洛阳市洛龙区宇文凯街67号,股东为2名自然人。

                                    (截图来自信融财富官网)

局座(个人微信:iseeyounow2012)通过河南信用网发现,该公司员工仅有3名

                                   (截图来自河南信用网)

巧合的一幕再次出现,局座通过数据比对发现标的编号为信·优资贷-1612091(好巧,还是以资金周转名义借款6个月,金额为2000万)的借款人和一家名为洛阳坤融新材料有限公司信息完全吻合。据工商信息显示,该企业也注册2015年12月31日,注册地址也是洛阳市洛龙区宇文凯街67号,该企业同样只有3名员工。

                                 (截图来自信融财富官网)

                                      (截图来自河南信用网)

种种巧合,局座开十个脑洞都难以理解。

涉嫌关联融资

在一个编号为信·优资贷-1612025(以资金周转名义借款8个月,金额为1000万)借款标的中,局座通过数据比对发现一个家名贵阳金砖城市资产管理有限公司和该借款企业信息相符,其中郑志军持股70%,吕大明持股30%。熟悉的味道又来了,郑志军、吕大明分别持有深圳金砖城市先导基金管理有限公司35%、10%的股权,而该公司同为信融财富的股东,持股2%。

                                    (截图来自信融财富官网)

                                        (截图来自企查查)

局座(个人微信:iseeyounow2012)很难理解这是个巧合。

局座有话说

也就在刚刚,那位知情人士再次向局座爆料标的编号为信·优资贷-1702131的借款企业深圳市喜美珠宝首饰有限公司即为一家空壳公司,没有正常经营、没有员工、没有缴纳一分钱税款。信融财富的以上种种,都刷新了我并不丰富的金融常识——以前我一直以为,空壳公司没有价值。

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