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国务院“站台”的可溯贷涉嫌假标和自融

小展 2017-02-19 0
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近日,在浙江投资人严重收益较高的国资系平台可溯贷疑似发布假标。

可溯贷:国务院直属基金会指导成立

据官网显示,该平台由国务院直属基金会指导成立,实缴资本5000万,并为AAA级信用企业,第三方资金托管方为汇付天下。

图一

可溯贷隶属于国鼎文化科技产业发展股份有限公司"可溯"三合一平台,据工商信息显示,国鼎文化科技产业发展股份有限公司成立于2014年3月17日,法定代表人为刘建英,注册资本5000万人民币,股东由企业法人华鼎国学研究基金会、自然人刘允标、王平、徐力组成。

图二

年化收益较高 超出行业同类平台

根据平台显示,该平台的产品主要包括,优企供应通、优农企融贷、优企供应贷、优企保理通、正大项目集等产品,产品期限有1-12个月不等,通常1个月项目利率9%(新手标10%)、3个月项目11.5%(10.5%+1%的红包)、6个月项目12%(12%+2%的红包)、12个月项目16%(13%+3%的红包),总体而言,平台年化收益率较高,根据网贷315最新数据显示,截止到5月底,行业平均年化利率约为11.05%,而该平台的年化收益率加上各种奖励,不难达到20%。

图三

信息披露明确 实则暗藏危机

据网贷315观察发现,该平台的网站页面较为美观,对于借款方的信息披露也较为透明,但值得注意的是,细究会发现,平台发布的标的或存假标的嫌疑。

以编号为202752的优企供应通为例,该项目的原债务企业为杭州倍穗信息技术有限公司成立于2010年,涉及计算机软硬件、电子产品、农业技术的技术开发、农产品批发、零售的专业化、规范化的贸易公司。原债权企业为专业农产品流通企业,成立于2008年,注册资金600万元。营业范围:日用百货、初级食用农产品(除食品、药品)的批发、零售。项目的还款来源为原债务人为杭州农产品电子商务企业,及原债权人为专业农产品流通企业。而据网贷315在各大网站搜索,均未查询到该公司的任何信息。

根据平台对此项目的相关图片披露,网贷315查询到,所谓的原债权企业为专业农产品流通企业即为杭州慧农商贸有限公司,该公司的法定代表人为井长顺,成立于2008年10月28日,注册资本为600万人民币,股东也是井长顺。

图四

值得警惕的是,井长顺还是该项目的原债务企业——杭州倍穗信息技术有限公司的监事。

图五

就以上信息来看,该项目的债权企业和债务企业相互关联。

平台多次发布逾期公告

据平台官网发的逾期公告显示,该平台曾于2016年2月和3月多次发生逾期,

图六

这说明该平台在借款人信息审核方面还存在一定的问题,投资人还需谨慎对待此平台。

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