您好,游客注册登录繁體
首页 >> 吸氧知识 >> 友融财富被曝涉嫌自融、私设资金池、非法集资 曾因虚假宣传遭罚

友融财富被曝涉嫌自融、私设资金池、非法集资 曾因虚假宣传遭罚

小展 2017-02-08 0
浏览次数168


虽然号称是P2P公司,但却没有线上平台。

近日,理财公司友融投资管理(上海)有限公司(简称:友融财富)被媒体曝出存在违规向社会不特定人群公开募集资金的行为,其债权转让也暗藏玄机。报道指出,友融财富已涉嫌自融资金、私设资金池、非法集资等问题。据金融虎了解,2015年7月,友融财富还曾因P2P涉嫌虚假宣传被罚款10万元。

据友融财富官网介绍,友融投资管理(上海)有限公司是一家专业的P2P金融信息中介服务平台,其总部设在上海,并在杭州、苏州、南京、宁波、无锡、广州、常州、萧山、武汉、南阳、郑州、洛阳、焦作、信阳、许昌、三门峡、濮阳等地设立了26家分公司及分支机构,拥有员工1200人。金融虎发现,其仅在上海就成立了9家分公司。

事实上,友融财富官网并不能进行投资,投资基本是通过线下门店和微信公众号,且官网也并未提到相关的安全保障和风控措施,其所存在的风险不容小觑。华声晨报网站12月26日的报道也证实,“友融财富”并没有线上平台,且存在涉嫌自融资金、私设资金池、非法集资等诸多问题。据友融财富常州分公司会议厅内墙上挂着的一条横幅显示,友融投资平台单月就创出了1.8亿元的业绩新高。

据一份资料显示,友融财富目前正在经营的理财产品有“赢满月、季丰收、季双喜、玖富贵、吉庆丰、年年盈、节节高”7个品种,从1个月至24个月不等,起投金额为10万、50万、100万,利息最低6%,最高13.2%。主推理财产品是“吉庆丰”,“ 吉庆丰收益表:锁定期12个月,认购10万元,预期收益10500元;锁定期12个月,认购50万元,预期收益55500元;锁定期12个月,认购100万元,预期收益120000元;年化收益率10.5%-12.0%。”

据华声晨报网站,记者以投资人身份暗访时发现,友融财富与投资人签订的合同比较特殊,名称叫《会员出借咨询服务协议》,是三方合同,甲方是出借人,乙方即友融财富相当于中介,还有就是担保方,为其资产处理部,即友融资产管理(上海)有限公司。友融投资负责所谓的理财业务,也就是线下平台;友融资产负责担保;友融金融又是友融投资公司的全资公司,债权转让人为宋志付。但宋付志并不是友融财富的法人,甚至连股东都不是。

但据友融财富南京分公司总监魏先生介绍,称其公司法人为宋志付,一份“友融财富”给投资人的债权列表显示,在债权转让人签字栏里签字的也是“宋付志”。对于“友融财富”没有线上平台投资人的钱如何交纳的问题。“友融财富”南京分公司总监魏先生称,是通过第三方上海富友公司进行支付。友融财富通过富友提供的POS机,通过POS机刷卡获得投资人自动划扣的授权(即与投资人银行卡进行绑定),有关系之后会由第三方(即富友)一般在下午5点之后从理财客户(即投资人)银行卡里自动划扣投资款。

魏先生还表示,投资人的钱会先到友融帐户,大概在一周左右会有一个债权列表给到投资人,上面有哪个人借你多少钱,用多长时间,利息多少等。”魏先生还称:“列表上比较简单,比如谁哪个企业借你的钱等,如果你需要看抵押物,这个我们可以申请到公司总部去调取借款企业的情况。”

国家不是不允许P2P公司触碰投资人的资金吗?这个很容易形成资金池啊?魏先生对此并未作解释,只是强调:我们只做抵押贷,相对规模小一点,但它的安全性高。如果不能正常兑付的,大部分客户一般都是由我们公司处理,我们公司会先期兑付你的本息,由公司负责追讨,所以不用担心。据魏先生提供的名片显示,背面印有一张表:“友融集团 ‘名称:赢满月、季双喜年年盈、节节高;固定收益:7%、10.5%、14%、15%;投资封闭期:一个月、六个月、一年、两年’”名片背景清析隐现四个大字“保本保息。”

此外,常州分公司财富顾问李先生在介绍业务时称:“宋付志是友融公司股东,是专门匹配债权的,如果用户现在投资,2、3天即可匹配到好债权,但在投资前不能与匹配的债权人见面,我们是集团公司,在建行有风险保证金可能有6千万不到,目前所有友融财富投资人都是购买宋付志的债权,所有客户资金都是进入宋付志上海招商银行开设的私人帐户。”

工商信息显示,友融投资管理(上海)有限公司成立于2013年11月11日,注册资金5050万元(实缴200万元),公司法人为王磊,监事为宋莹莹。从2015年7月15日至2016年3月29日,其股东先后发生两次变化,已从最初的宋付志、王磊变更成宋莹莹和王磊,再变更成友融金融信息服务(上海)有限公司。也就是说,宋付志在2015年7月15日已经退股。仅有的关联是,宋付志在友融金融信息服务(上海)有限公司占有董事一职,又是《会员出借咨询服务协议》里的丙方(担保方)――友融资产管理(上海)股份有限公司(非上市)的监事。

据天眼查关系图谱显示,友融投资管理(上海)有限公司、友融资产管理(上海)有限公司、友融金融信息服务(上海)有限公司三家公司的同一法人为王磊。金融虎查询背景宣传资料显示,王磊现任友融投资管理(上海)有限公司董事长,系国际金融保险管理学院LOMA,曾在平安保险、新华人寿保险、华夏人寿保险等知名保险公司担任要职。在2013年进入互联网金融领域,创立友融。经过半年筹备,于2013年11月友融正式成立,2014年1月1日正式运营。

华声晨报网站报道指出,友融投资负责所谓的理财业务,也就是线下平台;友融资产负责担保;友融金融又是友融投资公司的全资公司,债权转让人为宋志付。“友融财富”的乱像显然是一种故意行为,已涉嫌自融资金、私设资金池、非法集资等问题。2016年10月初,国务院办公厅发出《互联网金融风险专项整治实施方案的通知》,要求在11月底前对“拒不整改或情节比较重的,坚决予以关闭或取缔;涉嫌犯罪的,移送司法机关。”

据金融虎了解,2015年7月,友融财富还因宣传与太平洋保险等金融机构有合作及对外宣传“友融集团”被上海市长宁区市场监管局认定为虚假宣传,责令其停止违法行为消除影响,并处以人民币10元罚款。资料显示,自2014年3月起,友融财富为宣传公司规模,推广公司产品,在公司网站和宣传彩页上宣称与太平洋保险、中国平安、中国人寿财产保险股份有限公司、新华保险等金融机构有合作。经查实,这些机构从未和友融,或其他任何第三方理财机构合作过。同时,在没有登记为企业集团的情况下,友融对外宣传为“友融集团”,换取消费者的信任。两项行为构成虚假宣传,违反了《中国人民共和国反不正当竞争法》。处罚书下达后,友融在法定时间内既未提出陈述、申辩,也未提出听证申请。

据新闻晨报在2015年7月28日曾刊登报道称,一位不愿透露姓名的保险公司职员透露,已经有数家投资公司向其抛出绣球:“他们让我先承认骗保,然后将客户的钱从保险公司套出来投到P2P公司,并承诺我即时获得高达30%的回扣。”当记者问及如此高昂的回扣成本如何令公司持续运转下去时,对方称:公司并没有靠谱或者独家的投资渠道,就靠多找客户,拆东墙补西墙填补资金窟窿。业内评论人士指出,虽然友融投资已经受到惩处,但区区10万元的罚款无法令公司“知痛”,也无法震慑同业。必须提醒消费者守好自己的钱袋子,不要听从不法分子的劝说,贸然退保将钱转入所谓“资本雄厚”的投资理财公司。

全部评论:0

需要登录才能发表评论!

需要 登录 才能发表评论