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炒黄金4天亏80%,到底怎么回事?

小展 2017-01-18 0
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炒黄金,4天时间本金从10.5万元变成了2万元不到,投资者刘金才(化名)对着华誉环亚的网页傻了眼。
“伦敦金”“香港公司”“稳赚不赔”,在这些字眼的刺激下,对黄金交易一无所知的投资者一脚踏入杠杆高达100倍的“黄金指数投资”,在“投资顾问”的操纵下高频交易后本金所剩无几。
4天本金缩水80%


家住上海的刘金才是个资深股民,平时喜欢在网上搜索一些股评分析。2016年9月19日,刘金才在上海家庭生活消费社区——篱笆网上看到一个股票交流的帖子,觉得有几分道理,便按照帖子末尾留的微信账号,加了一个叫做“钰铭”的人的微信,希望听取一些股票方面的建议。
加了好友后,钰铭问:“朋友,荐股还是诊股?”刘金才就把自己的持股信息告诉了他。但是钰铭随即表示,现在的股市不好,不如“做黄金”,因为黄金市场在旺季。
刘金才从来没有接触过黄金指数交易,不愿轻易涉足,但钰铭偶尔发来的别人的收益截图渐渐让他动心,再加上自己的股票3个月来都没有起色,抱着试试看的心态,刘金才相信了钰铭的话,于12月15日在一个叫做“华誉”的贵金属投资网站下载交易软件。
钰铭让刘金才一次性投入3万美金,也就是20万元人民币左右,“我带的客户,基本上都是20万以上起步操作的,也不算是大数目,资金大,利润就大,抗风险能力也更强,”他举例称,“我10万美金的客户,一单下来至少赚5000美金,近期行情好,12月过后,行情就进入冬令时休眠期,没有多少利润可言了。”
但是刘金才认为第一次投资应该谨慎一些,于是在账户中打入了10.5万人民币,也就是1.5万美金。
钰铭成了“带路人”,他指挥,刘金才用自己的账户操作,做多或者做空之后,刘金才还要截图给他。
12月15日当天,刘金才盈利1900美元,但随之而来的就是巨亏。
12月16日,上午还略有结余的刘金才,在晚间开始被套牢,经过几次短线交易后,刘金才的账户结余只剩下6307美元。对此钰铭解释:“本来想做单边行情的,结果是个震荡行情,风险已经控制住,建议加点资金,我们这个合适的点位,做单边的行情,解出来没有亏损,还有获利!”
心有余悸的刘金才此时以“怕破坏家庭和睦”为由拒绝了,而周末之后的第一个交易日,19日刘金才听从钰铭指挥后,结余只剩下2581美元。也就是说,4个交易日蒸发了1.24万美元,合人民币8万多元。

刘金才4个交易日之后的结余

当刘金才质疑钰铭的“专业水准”时,钰铭声称这段时间行情“诡异”,以后会在他的带领下再赚回来,“做投资心态要好”。
神秘“代理商”


刘金才在亏损之后回想起来,在注册华誉网站的时候,曾要求输入推荐人账号,他对澎湃新闻表示:“估计这个人和网站之间有分成。”
在钰铭与刘金才的微信聊天记录中,钰铭一直称刘金才为“客户”,而刘金才询问华誉客服时,对方表示钰铭是“代理商”之一。在整个聊天过程中,钰铭并没有就其投资建议向刘金才索取个人佣金。
澎湃新闻致电华誉客服电话,拨打的是官网上显示“大陆”的电话,接听客服却自称来自华誉香港总部,她表示:“指导客户交易伦敦金的那位人士并不是我司工作人员,我司严令禁止内部员工对用户进行投资建议。其中也不存在利益分摊,至于为什么要这么指导,原因不明。我司一向建议投资者的账户和密码由自己使用,不能借由他人操作,而他人建议只能作为投资参考。”
在华誉域名在香港的官网上,的确有《开户须知》显示,“如投资客户在华誉的账户是由邀请人引荐而来,邀请人不可使用客户账户进行任何操作,请所有邀请人时刻自觉约束并自觉遵守,如邀请人或其他任何第三者向投资客户提供贵金属交易的相关信息或建议,投资客户需具备一定的独立判断和分析能力。”

开户须知

在澎湃新闻的再三追问下,客服又表示这位“钰铭”有可能是华誉在内地的合作商,但具体如何合作语焉不详。
根据华誉官网显示,运营公司为华誉环亚有限公司(简称华誉环亚),总部位于香港,为香港金银业贸易场217号行员,持有AA类别市场交易经营牌照,公司于2015年6月在深圳前海设立子公司——深圳前海华誉环亚有限公司。
该公司主要经营伦敦金/银投资业务,所谓伦敦金投资业务,华誉官网显示,指的是现货黄金这种投资,以保证金及合约形式进行双向交易,即可做多或做空,只要正确预测价格走势,皆可通过买升或买跌而获利。
百倍杠杆


更令人讶异的是,刘金才之所以亏损这么多,也有加了100倍杠杆的原因,但他却对此一无所知。
华誉官网介绍中写着:“投资者只需运用少量的保证金即可交易1手价值约10万美元的伦敦金合约,无需交收实金。交易时只需投入约1%的保证金,24小时T+0双向交易”。
刘金才对澎湃新闻表示,之前没有做过类似黄金指数交易,而钰铭也没有跟他讲过加了杠杆。直到本金跌到2581美元,刘金才独立操作几次后才发现猫腻。
“确实很难判断走势,有时候涨跌变化非常快,风险极高,在两三个小时内翻倍或者爆仓是很正常的事情,”刘金才说。
根据华誉官网解释,伦敦金1手100盎司,以1200美元一盎司的市价来计算的话,1手差不多是12万美元,但是华誉需要交的保证金只有1000美元/手,也就是说杠杆达到了120倍。

华誉官网上的合约细则

澎湃新闻咨询华誉客服时,对方也表示采用杠杆交易,一般杠杆放大100倍。
在杠杆无节制放大的情况下,投资者面临的风险也被几何级数式放大。比如刘金才有一次操作做空3手,当时黄金价格从1140.1美元/盎司上涨到1140.9美元/盎司,涨幅仅有0.8美元/盎司,但刘金才亏损的额度需要乘以100倍,即240美元。
畸高的佣金


更让人血本无归的是网站收取的佣金。刘金才在钰铭指挥下进行买进卖出高频交易,每天都要进行2次以上十几手的交易,而每一手收费50美元。举例而言,刘金才有一次操作做空17手,收取的佣金就高达850美元。

钰铭让刘金才做多14手的 微信截图
对此,华誉客服对澎湃新闻表示,佣金已经明码标价在官网上,投资者应做到心中有数。
事实上,早在2011年,中国新闻网就报道过“伦敦金”存在骗术,通过客户经理或迫使客户频繁交易诈取客户佣金,投资者每手缴纳的佣金不菲,通过短时间的多次交易,客户账户资金很快会损失殆尽。这与刘金才的情况不谋而合。更加巧合的是,报道中提到的修改客户资料密码、可强行平仓和改单、可开户选定杠杆比例、可造假并在客户盈利时锁死的MT4系统,正是刘金才从华誉官网下载使用的。

中新网报道显示,中国香港地区早些年就将“伦敦金”视为行骗手段,香港议员揭露“伦敦金、无王管”,并于2010年5月12日在香港立法会门外请愿。如今在内地,这种产品肆虐般的死灰复燃,目前很多声称在香港进行的伦敦金交易,存在众多骗局。
“假盘”法律风险


一位熟悉黄金现货交易的人士对澎湃新闻表示,黄金现货交易中常常出现“假盘”的骗局,“一个正常的平台,报价是根据供需关系形成的,但是非正常的交易平台直接抄彭博的报价,无论你买还是卖,接触的对手方并不是真正的市场交易者,整个交易的基础都不存在。”
澎湃新闻询问华誉客服时,对方表示千真万确是“真盘”,并受到香港金银业贸易场监督。
值得注意的是,无论华誉是“真盘”还是“假盘”,都存在一定的法律风险。
金道律师事务所赖振华律师对澎湃新闻表示,华誉环亚在香港运营,根据中国人民银行《个人外汇管理办法》及国家外汇管理局《个人外汇管理办法实施细则》的规定,外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理;超过上述金额的,凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。刘金才在资金汇出时,既没有拿其本人的身份证到过银行,又没有拿有交易额的真实性凭证办过手续,可以想见刘金才的资金应该是汇到了境内的某个账户,至于该账户究竟有没有为刘金才办理了合法、有效的资金汇出业务,就不得而知了。这样会可能发生三种情况:
一是该账户用“其他方式”将款项汇至香港,兑换成美元汇入刘金才的账户。汇出资金需要提供有交易额的真实性凭证,但该账户仅为代理刘金才汇款,没有刘金才的凭证,只能伪造一部分材料,该账户的控制人涉嫌骗购外汇。
二是该账户收取了刘金才的人民币,后通知香港的某账户为刘金才支付美元。根据《刑法》第二百二十五条第三款之规定,为非法从事资金支付结算业务,涉嫌非法经营犯罪。
三是该账户收取了刘金才的人民币,仅为刘金才的“虚拟账户”入金,实际上刘的资金未汇出境外进入交易所自己的账户。说明该机构在国内,该部分涉及合法问题。
赖律师指出,这里的合法问题指的是,根据国务院国发(2011)38号文件规定:除依法经国务院或国务院期货监管机构批准设立从事期货交易的交易场所外,任何单位一律不得以集中竞价、电子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式进行标准化合约交易,此外根据国务院国发(2012)37号文件规定:未经国务院相关金融管理部门批准,不得设立从事保险、信贷、黄金等金融产品交易的交易场所,其他任何交易场所也不得从事保险、信贷、黄金等金融产品交易。而且,违反国家规定擅自设立黄金交易场所,严重的还可能触犯《刑法》第二百二十五条的规定,涉嫌非法经营犯罪。
“近期,境内一些不法分子擅自设立交易所,采用正规合法交易所的价格数据,自己上线交易系统,资金始终在国内结算,非法收取所谓的‘手续费’‘佣金’‘汇率差’等。更有甚者,采用虚假的行情诱骗投资者投资,采用自买自卖、对倒、控盘、做市等方式,故意造成投资者大量损失,以达到非法占有客户资金的目的,”赖律师指出,“以上行为,前者,违反国家规定擅自设立期货交易所,可能涉嫌擅自设立金融机构罪;而后者,严重的可能涉嫌诈骗犯罪。”

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