善林金融被曝关联平台多无资金存管 存自融嫌疑

时间: 2017-01-04 / 作者: / 分类:氧气机知识 / 浏览次数:194 views / 0个评论 发表评论

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昨日,新快报记者走访了一家善林金融位于广州海珠区的线下网点,其门前仍挂着“高薪招聘理财经理”横幅。

因赞助中国女排而引起业内关注的善林(上海)金融信息服务有限公司(下称“善林金融”),近来遭前员工爆料称,该公司存在自融、挪用资金、巨额亏损、总裁离职等情况。新快报记者在调查了解中发现,善林金融股权架构复杂,关联平台混乱,一些关联平台已经停发新标。有爆料人称,有些平台资金直接流向善林金融董事长周伯云法人账户平台,并无第三方存管。有业内人士质疑其线上平台在售产品为其关联企业融资,而线下在售产品收款方直接为善林金融有自融嫌疑。

据新快报记者了解,目前善林金融线下理财也没有第三方存管,投资的钱是经过第三方支付平台后进入公司的账户。

新快报记者 许莉芸 实习生 翁榕涛

问题一

关联平台多,线上平台无资金存管

据了解,善林金融已形成了一个金融集团,旗下包括资产端善林(上海)商务咨询有限公司(下称“善林商务”)、善林(上海)投资管理有限公司 ,以及多家P2P平台:微美贷、幸福钱庄、鑫隆创投、善林宝、雪橙金服,还有第三方理财平台“找理财网”、资产管理平台“善林财富”、众筹平台“点赞网”等。

新快报记者发现,在善林金融线上平台善林宝注册充值时,收款方就是善林金融,这意味着善林宝既没有支付公司存管也没有银行存管。今年8月,银监会、工信部等四部委联合发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理办法》中明确规定,“网络平台应当实行自身资金与出借人和借款人资金的隔离管理,并选择符合条件的银行业金融机构作为出借人与借款人的资金存管机构。”

此外,“善林宝”中新手项目年化收益率高达20%,其中平台贴息就达8%。而目前行业正常年化收益率仅为10%左右。

问题二

线下理财占比大,无第三方存管

一直以来,监管都明令禁止互联网金融平台从事线下理财业务,而不少做线下理财业务的互联网金融企业已经开始收缩线下规模,逐渐向线上合规化转型,但是善林金融的线下理财业务仍呈扩张之势。

新快报记者从善林金融官网了解到,其线下理财门店近200家,遍布北京、上海、广州、成都等国内一二线城市。其中,资产端42家,其他均为理财端。

昨日,新快报记者走访了一家位于海珠区的善林金融线下理财门店看见,该门店面积大约一百平方米,有八个办公座位。门店的宣传横幅中写着“高薪招聘理财经理、团队经理、待遇从优”的字样。

该店面的一位理财经理对新快报记者介绍说,善林金融在广州市区的线下网点大约有四五家,他有很多线下客户。就在新快报记者咨询的时候,一位年纪四十多岁的女客户正准备进行投资。

对于如何转账的问题,这位理财经理表示,投资人可以去线下网点刷pos机支付,也可以自己去银行转账到公司账户。而这意味着目前善林金融并没有第三方存管服务,线下投资人的钱经过第三方支付平台后进入了公司的账户。

问题三

借新债还旧债?存自融嫌疑

今年8月,一名自称是善林金融前员工的人士爆料称,“善林金融靠 借新债还旧债 形式维持着,并称公司有严重的自融行为,拿善林投资人的钱,转移至周伯云所创立的 北京高通盛融财富集团 去投资实业。”新快报记者查询工商信息发现,高通盛融在去年6月24日确实有过工商信息的变更,变更前的法人正是周伯云。

根据全国企业信用信息公示系统显示,善林金融法人代表为周伯云。新快报记者又查询了工商资料发现,周伯云为法人代表和股东的企业并不少,包括高通盛融财富管理集团有限公司(下称“高通盛融”)、意真(上海)金融信息服务有限公司 、天津佳伦宏业房地产有限公司、天津盛融投资管理有限公司、西安善林商务信息咨询有限公司等十余家企业。

与此同时,另有网友爆料,10月中旬上海市互联网金融专项整治工作领导小组办公室向善林金融下发专项整治现场核查通知,重点核查善林金融自报信息的真实性和准确性,摸清风险系数。通知要求善林金融准备2014年至2016年9月相关材料或佐证资料,并确保数据真实有效。

值得注意的是,善林金融因为涉嫌虚假宣传曾两度被行政处罚。根据工商资料,2015年7月13日,善林金融因“利用广告或者其他方法,对商品质量、制作成分、性能、用途、生产者、有效期限、产地等作引人误解的虚假宣传等”被上海市工商行政管理局检查总队处以罚款55万元,并责令其停止违法行为,进行整改。随后同年12月16日,善林金融又因“利用广告对商品或服务作虚假宣传,欺骗和误导消费者等”,被上海市工商行政管理局机场分局处以罚款10万元,并责令其公开更正,停止违法行为。

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