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青岛凤凰资本被举报:大量客户资金流入个人账户

全国互联网金融整顿风暴行将启幕,青岛市一家互联网金融企业则率先卷入被举报的风波里。

日前,鲁网财经接读者刘明(化名)反映材料称,青岛凤凰资本有限公司涉嫌存在交易资金流入负责人账户等违规问题,并提供了大量的证据资料用以佐证。

为了解刘明反映材料的真实性,鲁网财经进行了深入了解,并在第一时间向凤凰资本有关负责人进行核实。

大量资金流入负责人账户

刘明告诉记者,凤凰资本所谓的“财富业务”,是以年化9.6%—30%的收益率开展所谓的互联网理财业务,向社会不特定对象即社会公众筹集资金,以线下开展业务为主,线上业务为辅。目前,凤凰资本累计吸收资金超过1亿元。

刘明提供的材料显示,青岛凤凰资本成立于2012年3月28日,法人代表为高宝,实际控制人为总裁李方正。公司下设黄岛、崂山、烟台、济南等分公司,以及青岛凤凰网络科技有限公司、青岛山鹰社商务有限公司、凤凰众筹(北京)信息咨询有限公司以及参股深圳健安保救援有限公司。

刘明表示,凤凰资本存在明显的资金池嫌疑,大量客户资金流入公司实际控制人李方正的个人账户。

记者在刘明提供的部分凤凰资本收款台账中看到,平台上大量投资者的资金,均显示流入到“中行海支—李方正账户”和“交行崂支—李方正账户”。并且,每一单的交易数额巨大,多数在十万元以上,最多的高达120万元。

刘明粗略统计,自2014年3月10日至2014年9月30日,仅济南一个地市就有1144万元进入个人账户。2015年1—4月,济南累计吸收社会资金2556万元。

刘明告诉记者,凤凰资本除了资金进入负责人账户,借款项目坏账率也是高的惊人。在其统计的100个借款项目中,违约客户高达52个,违约金额高达4426万元。

回应称系公司原有P2P业务

对于刘明反映的上述问题,鲁网财经向青岛凤凰资本求证。公司品牌部张经理为记者作了解释说明。

张经理表示,投资者资金进入李总的账户属实,当时模仿部分大公司债权转让模式,后来这项业务已经叫停。

“凤凰资本起步时主要做互联网金融,当时行业刚刚起步,老板也在摸索,2014年发现风险太大,公司给强行叫停了。”张经理解释说,“P2P业务叫停后,相关信贷员等作了解聘处理,后来这部分人一直不甘心,通过各种途径来告。不仅通过媒体,还通过工商等部门,有关部门查了四五轮也没什么问题。”

对于读者反映的违约项目,她表示,违约项目确实有,主要是信贷业务员“两头吃”导致,但读者反映的数据可能会有出入。

“公司2012年进入互联网金融,刚入行业并不是很了解,前期肯定要付出一些成本。之前,济南分公司一位崔姓主管内外勾结,从客户那里拿一部分钱,从分公司再拿一部分,放了很多资金出去,却导致了一部分违约项目。这件事发生之后,公司立马做了补救措施,根据合同给投资者兑付。同时,对于违约客户,公司启动法律程序,已经追回来很多了。”张经理说。

对于凤凰资本上述负责人的说法,刘明表示并不认同。“我所说的每一项都掌握详细材料,我会对事实负责,对法律负责。”

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